高效基金銷售技巧

【課程收益】

在資管新規實施后與國內理財及存款產品收益逐年下滑下國內零售銀行財富客戶的資產收益普遍下降且難以抵御通膨壓力. 在資產縮水情況下多數客戶急于尋找解方與熱衷比較各行產品收益進行資金挪移,以致造成理財經理工作效益降低及客戶機會成本升高之雙輸局面.

提高客戶資產收益是維持與提升客戶關系與彰顯自我價值的唯一方式, 在現今低利率的市場情境下唯有在資產中配置權益類產品(基金)方有可能提高收益并且達成客戶中期人生目標. 然而資本市場瞬息萬變,如何在風險與獲利中達成最佳平衡是所有投資人關注的焦點也是理財經理必須掌握的技能, 經由優異的基金產品配置,理財經理將可引領客戶一路前行,以最低的成本創造最高的客戶資產價值. 本課程專注投資邏輯的梳理與實操落地的講解,內容生動專業具備高度實操性,參與學員在掌握課程精隨情況下可以創造基金產品首次銷售70%左右的成交率,內容精彩,深獲肯定,不容錯過!

【課程對象】

金融零售銷售經理／投資顧問／理財經理 / 零售主管行長 / 零售部產品經理

【課程大綱】

一、投資淺述 

基金產品配置其實是銷售投資型產品的最末端環節, 具備宏觀的投資理念才是區隔對手與成功銷售基金產品的核心能力!

1. 人類經濟史演化與對應的投資機會

1) 不同經濟史發展階段所具備的投資機會

2) 投資與人性需求的對應關系

2. 狩獵時代/農業時代/工業革命/戰爭年代/科技時代/網絡時代/智能時代

1) 人類歷史處處充滿投資機會

2) 現今市場投資趨勢分析

3. 投資獲利與市場供需對應關系模型

1) 投資獲利模式

2) 終端消費者與投資機會的對應關系

二、基金銷售技巧

1. 設定目標,創造欲望,克服恐懼

1) 投資只是手段,達成人生目標才是目的

2) 化解客戶投資疑慮技巧

2. 資本市場變化趨勢解析與份額,行情與獲利的對應關系

1) 被投資主體目標與其市場估值的對應關系

2) 資本市場行情變化與從中獲利技巧剖析

3. 講解趨勢故事的技巧

1) 說一個好故事

2) 投資信息搜集,分析,歸納與結論技巧

4. 基金產品配置技巧

1) 產品選擇四四三三法則

2) 基金產品檢視技巧

5. 成交與客戶期望管理技巧

1) 成交技巧

2) 定期投資績效檢視與客戶期望管理技巧

6. 異議處理技巧

1) 創造希望,克服客戶恐懼技巧

三、未來趨勢與商機分析

1. 中美對抗 – 投資機會的起點

2. 地球暖化 – 新能源事業的契機

3. 人口老化 – 養生事業的開端

4. 新冠疫情 – 醫療科技的舞臺

5. 高端裝備 – 少子化的解方

6. 智能環保 – 地球永續的關鍵

四、投資總論

1. 投資獲利十大鐵律

1) 投資理財獲利成功的十個關鍵條件

2) 投資情商的培養

2. 克服銷售心魔, 再次出發