御風順勢——銀行私域營銷實戰及個人IP打造

課程背景：

隨著零售銀行數字化轉型深入，互聯網公域流量紅利期的消退，私域流量已成為銀行突破流量瓶頸的重要陣地。面對私域經營升級，零售業務變革，“存量客戶深度精細化經營”將成為零售銀行第二曲線增長的新動力。引領第二曲線增長的關鍵是，銀行將如何迎接這場數字化變革下帶來的新機遇與挑戰。

國內零售銀行經營正面臨新的發展階段，在以“增量為主”轉變為“增量與存量客戶并重”、客戶需求不斷更迭及監管政策驅動三重背景下，“存量客戶深度經營”將成為業績增長的新動力，私域生態將成為未來客戶數字化經營的主戰場。深耕客戶價值已經成為行業破局的關鍵。銀行私域意識的覺醒，紛紛轉變客戶運營思路——將運營重心由在公域平臺拓展新客，轉變為對私域平臺存量用戶的精細化運營上。從“以獲取客戶當期價值為核心”升級到“以獲取客戶全生命周期價值為核心”,同時需升級運營模式，從“以達成單次交易為目標”升級到“以實現長期深耕為目標”，實現從高成本獲客轉移到培養目標客戶的信任關系。

在實際的培訓輔導過程中，銀行業私域流量落地仍大有可為，主要表現在一是缺少全行層面的規劃，帶來工作反復和資源的浪費；二是私域建設不僅限在工具應用層面，還涉及系統業務流程融合、隊伍能力轉型、內容營銷抓化等多維度工作配合；三是缺少經營私域的高度專業性技巧，或是試圖簡單復用原有渠道運營經驗，最終效果欠佳；四是私域引導與持續運營兩大環節脫節，導致資源浪費。

課程收益：

● 認知提升：認識私域流量打造的必要性，樹立“思變”意識，提升私域營銷管理意識；

● 方法升維：建立自己的平臺據點，掌握私域流量五步流程，全流程塑造特色人社，獲取私域流量，實現客戶從數量到質量的轉變；

● 技巧落地：掌握銀行機構私域矩陣搭建、文案寫作、流量裂變，塑造有營銷意識的線上渠道，并通過線上加深打造個人專業與營銷形象；

● 實戰演練：掌握線上內容營銷中心的核心要素，打造超級IP超級人效，拓展客戶渠道，讓更多的目標人群成為忠實的私域流量；

● 產能轉化：掌握不同銀行產品類型的轉化鏈路，向不同銀行取經，結合客戶特性進行粉絲私域經營與挖掘高凈值客戶。

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：銀行零售管理人員，需要承擔客戶管理職能的重點營銷崗位人員

課程方式：講師講授+案例分析+情景模擬+實操演練

課程工具：

課程模型：

課程大綱

第一講：概念透視——為什么還要持續做私域流量？

導入：未來5年的營銷，看著鍋里的，更要盯緊“碗里的”

分析：私域流量與公域流量的區別

一、互聯網流量戰的4個階段

二、私域流量的3大特點

1. 屬于自己所有

2. 可免費觸達

3. 可反復使用

討論：微博大V\抖音紅人

案例：拼多多移動客戶端平均MAU

三、私域流量四大趨勢

分析：2023年的私域會是什么樣？

趨勢一：私域經營全面走向全域經營

分享：菲利普·科特勒的《營銷管理》Multi Touch概念

趨勢二：私域分工專業化

趨勢三：公私域聯動直播帶貨新紅利

趨勢四：私域經營倒逼企業組織力提升

工具：私域運營四力增長模型（組織力、商品力、產品力、運營力）

四、銀行人必須要有的轉變

1. 由“銷售導向”轉向“客戶成功導向”

2. 由“僅關注高價值客群”轉向“兼顧高價值客群和基礎客戶挖潛”

3. 由“粗放式宣傳實現廣覆蓋”轉向“精細化運營實現客群深耕”

第二講：流程再造——私域流量五步流程

第一步：客群細分

——老年客戶、車主客戶、女性客戶、基金/炒股客戶、企業客戶

案例：某股份制銀行開展社區經營時，基于寶媽客群“能管錢”和“愛理財”，建立的財慧美社群

第二步：制定策略

1. 推送時間

2. 推送內容

3. 配套權益

4. 活動類型

案例：某股份制銀行開展針對寶媽的社群經營時，設計了《寶媽投資小沙龍》系列課程并在群中推送

第三步：前期準備

1. 定點發送：內容投放、福利發送、信息推送、活動組織

2. 業務專家：負責金融產品的咨詢回復和轉化

3. 互動水軍：負責活躍氣氛，參與互動，響應討論

第四步：獲客與活客

1. 引流吸粉

方式：網點引流、公域廣告投放、異業合作流量互換、公眾號文章吸粉等

2. 內容吸粉

1）福利型內容：優惠讓利、權益或返利

2）專業型內容：提供專業領域的解讀、分析、培訓實踐等

3）活動型內容：參與活動或贏取獎勵

4）服務型內容：為客戶提供金融/非金融的產品或服務

案例：針對年輕客戶較多、工作較忙的“代發客群”如何進行設計

第五步：數據分析

1. 補充畫像：內容、權益、活動三點成線

2. 運營質量：可視化報表，對于整體情況進行監測

第三講：塑造人設——成為自帶忠粉的KOL、KOC

一、銀行人塑造人設的四個原則

——專業信任、調性一致、強化形象、情感引入

二、銀行人自我定位的策略方法

1. 自己貼標簽

2. 個人產品化

3. 強化視覺錘

4. 植入語言釘

實操：現場設定自己的定位模型

三、內容營銷設計的5A模型

1. Aware：內容能見度

2. Appeal：內容吸引度

3. Ask：內容引流力

4. Act：內容獲客力

5. Advocate：內容轉粉力

案例：完美日記的公私組合拳

四、多元化的個人IP打造

1. 產品植入潤物無聲

2. 線上互動路徑依賴

3. 文案編寫直擊痛點

4. 事件營銷撬動行為

案例學習：績優理財經理是如何蹭熱點推薦產品的

實戰練習：熱點新聞事件收集與解讀文案編寫練習

第四講：用戶增長——讓更多目標人群成為忠實私域流量

一、用戶需求詳細分析（先期準備）

1. 心理學是運營的底層邏輯

1）馬斯洛需求層次

2）KANO二維屬性模型

2. 落腳點選擇（三大營銷落腳點）

1）內容營銷

2）服務營銷

3）口碑營銷

總結：算法都是基于人性

二、高效產品營銷方法的有效植入

1. 產品營銷中的結構化表達與FABE原則

2. 高效產品營銷方法“1-3-6”的整體結構

1）“1”——一句開口快速切入

2）“3”——三個賣點高效呈現

3）“6”——六個問題熟練應對

案例學習：銀行實戰營銷成功案例一組

三、線上產品營銷四大關鍵

關鍵1：信任來源于專業

1）從人員信任到專業信任

2）從產品信任到價值信任

關鍵2：情緒價值是王道

1）一份感謝信順勢切入

2）語音文字的配合使用

3）視頻材料的靈活運用

關鍵3：時點促成是關鍵

1）如何突出產品亮點

2）如何解決客戶異議

3）如何進行快速促成

關鍵4：專業工具是基礎（實操）

1）背景數據類工具應用

2）政策法規類工具應用

3）案例素材類工具應用

4）理念溝通類工具應用

案例學習：某股份行線上營銷成功案例2個

課程收尾：

1）回顧課程、構建本次課程的學習地圖和行動方案

2）答疑解惑、結語