銀行案件防控及風(fēng)險防范

培訓(xùn)對象

2 銀行行長及其他銀行中高層管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員、風(fēng)控、合規(guī)、稽核等人員

課程時間長度

 1～2天

課程大綱

（大綱案例僅供參考，實際授課時案例將予以不斷更新）

 一、銀行案件防控形勢和特點；

1.銀行案件的再認(rèn)知；

2.銀行案件防控形勢嚴(yán)峻；

 發(fā)案區(qū)域廣、涉及業(yè)務(wù)多；

 直接經(jīng)濟(jì)損失及聲譽(yù)損失巨大；

 案件高發(fā)區(qū)及高發(fā)人員范圍；

 與民間借貸、非法融資有關(guān)案件呈上升趨勢。

3.案件高發(fā)的原因

二、案件防控重點區(qū)域、業(yè)務(wù)條線及案件類型；

1.資產(chǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域---騙貸挪用、侵占、偽造票據(jù)貼現(xiàn)

 違法發(fā)放貸款案例；

 貸款詐騙案例；

 信貸貸前案例

 貸中案例

 貸后不當(dāng)行為案例

 農(nóng)戶貸款案例

 銀行承兌匯票案例

 解決建議

2.負(fù)債業(yè)務(wù)領(lǐng)域----存款詐騙、挪用、侵占

 民間融資、非法借貸引發(fā)的新案件

 挪用資金案例

 偽造票證案例

 案件形式--印押證卡、重要空白憑證、金庫尾箱

 解決建議

3.中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域---不規(guī)范經(jīng)營案件

4.銀行卡及電子渠道---竊取客戶資金

5.安全保衛(wèi)領(lǐng)域案件

 金庫盜竊案件

 其他典型案件

 解決建議

6.資產(chǎn)處置領(lǐng)域--各類操作風(fēng)險案件

7.員工犯罪

 商業(yè)賄賂案件---受賄行賄罪

 挪用資金案件----挪用資金罪、挪用公款罪

 職務(wù)侵占案件----職務(wù)侵占罪、貪污罪

 非法泄露客戶信息案件----非法泄露客戶信息罪

三、 案件防控重點防控措施。

1、健全的內(nèi)控制度并得到嚴(yán)格執(zhí)行

從零散的、靜態(tài)和、被動的內(nèi)部控制規(guī)章向系統(tǒng)的、動態(tài)的、主動的內(nèi)部控制體系轉(zhuǎn)變。

內(nèi)控覆蓋業(yè)務(wù)處理的各個環(huán)節(jié)

業(yè)務(wù)處理的關(guān)鍵崗位應(yīng)分人操作，相互制約

2、先進(jìn)的技術(shù)手段

3、嚴(yán)格的授權(quán)控制

正確處理風(fēng)險控制與效率的關(guān)系

明確單個人、單項業(yè)務(wù)、單個機(jī)構(gòu)的最大風(fēng)險敞口

4、有效的人事管理

會計人員委派制

強(qiáng)制輪崗制度

強(qiáng)制休假制度

5、明確的責(zé)任追究

6、有效的監(jiān)督檢查

內(nèi)部監(jiān)督

外部監(jiān)督

7、科學(xué)的激勵考核機(jī)制