商業銀行供應鏈金融之創新應用與風險防范

一. 講座主題與目的

供應鏈金融業務作為一種金融創新服務，有效和顯著帶動了商業銀行業務的發展增長。我國各商業銀行緊緊抓住現代金融發展的趨勢，積極進行金融業務創新，不再將目光聚集在單個企業個體，而是放眼整個產業、行業、企業供應鏈系統，紛紛推出供應鏈金融服務，使其成為商業銀行金融競爭的又一重要領域。

我國商業銀行供應鏈金融業務發展迅速，呈現出方興未艾的態勢，但在發展的過程中也逐漸顯露出各種漏洞和問題。清晰了解供應鏈金融業務的模式、特點和規律，科學利用供應鏈金融對企業實施有效授信，有效做好供應鏈金融風險防范，是商業銀行當前面臨的重要問題。

二. 講座主題與目的

講座主題： “商業銀行供應鏈金融創新應用與風險防范”。

講座目的：

一是，通過本講座，使商業銀行能夠充分了解和借鑒國際、國內等互聯網企業、電商企業、銀行同業機構在供應鏈金融應用方面之所長，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應用于自身，實現“思維創新”“模式創新”“科技創新”的供應鏈金融創新，構建適合商業銀行自身發展的“供應鏈金融模式”與“供應鏈金融戰略”，從而以變應變，在“互聯網+”和大數據時代下實現競爭意識和競爭手段的領先，以及快速有序發展。

二是，通過本講座，使商業銀行深刻了解，供應鏈金融的內涵、界定、特征、模式和發展等，分析供應鏈金融風險產生的成因和路徑；通過剖析供應鏈金融風險案例，從業務流程管理、大數據畫像、金融科技等視角提出供應鏈金融風險的應對措施，從而全面提升商業銀行企業營銷能力和信貸風險管控能力。

本講座內容適合但不限于商業銀行、保險公司、證券公司等商業銀行的信息科技部門、信貸管理部門、風險管理部門、內控與合規部門、內部審計等相關領域的管理人員和專職人員。

三. 講座內容要點與特點

（一） 內容要點設計

本講座內容將涵蓋以下要點：

企業供應鏈－四流鏈：物流、商流、資金流與信息流。

供應鏈管理－上游企業+核心企業+下游企業的價值鏈管理

供應鏈金融及其模式－四流+三方企業+三種模式（應收賬款融資模式；融通倉融資模式；保兌倉融資模式 ）

供應鏈金融創新－互聯網、大數據、區塊鏈等金融科技

供應鏈金融風險－供應鏈金融風險內涵與定義；發展階段；影響與作用力；優點與缺點；金融科技創新的客觀認識；金融科技創新案例。

（二） 講座特點

一是，理論與實踐結合。將金融科技與供應鏈金融創新應用的實踐與金融理論、風險管理理論相結合；

二是，緊密貼合商業銀行業務。緊密結合商業銀行的供應鏈金融業務運營和創新特點，具有很強的針對性和實踐指導性；

三是，突出案例解析。國際、國內銀行同業供應鏈金融案例解析；互聯網企業及電商企業供應鏈金融案例解析。

四. 講座授課方案設計

本講座計劃時長為全天 6 小時。分為上午和下午兩場。

上午：企業供應鏈及供應鏈管理；供應鏈金融認知與主要模式；供應鏈金融主要特點與價值所在。

下午：供應鏈金融的應用領域與實踐；供應鏈金融風險認知；供應鏈金融風險防控；供應鏈金融發展未來。

五. 講座提綱

(一) 企業供應鏈及供應鏈管理認知

1. 供應鏈的理解

ü 供應鏈內涵

ü 供應鏈的結構模型

ü 企業供應鏈示例分析

2. 供應鏈管理的理解

ü 供應鏈管理的內涵

ü 供應鏈管理的四流管理與 6R 原則

ü 供應鏈管理與資源管理的關系

(二) 供應鏈金融的認知與主要模式

1. 供應鏈的理解

ü 供應鏈金融的內部循環與外部循環

ü 供應鏈金融的四流管理

ü 供應鏈金融內涵與流程

ü 供應鏈產生的三個基礎：時間差+空間差+要素差

ü 供應鏈金融融資體系構成與融資特點

ü 供應鏈金融與物流金融

2. 供應鏈金融的三個模式與四個支柱

ü 模式：應收賬款融資模式+保兌倉融資模式+融通倉融資模式

ü 支柱：信用差+認知差+模式差+生態差

(三) 供應鏈金融的主要特點與價值所在

1. 供應鏈金融的產業推進價值

ü 銀行視角

ü 企業視角

(四) 供應鏈金融的應用領域與實踐情況

1. 國際銀行同業供應鏈金融應用

2. 國內銀行同業供應鏈金融應用

3. 互聯網企業及電商企業供應鏈金融應用

(五) 供應鏈金融的主要風險與風險防控

1. 供應鏈金融主要風險

ü 外生風險

ü 內生風險

ü 主體風險

2. 供應鏈金融風險因素與種類

ü 主要風險類別：應收類；存貨類；預付類

ü 主要風險因素

ü 風險評估與控制

3. 商業銀行供應鏈金融風險管理建議與措施

ü 核心企業視角

ü 信用評價體系

ü 業務流程與系統視角

ü 大數據管理視角

ü 業務發展與創新視角

ü 合規與金融監管視角

ü 金融科技發展視角

4. 供應鏈金融發展與未來

ü 供應鏈金融的發展與未來

ü 供應鏈金融風險管理的發展與未來