數字化背景下供應鏈金融模式創新與風險防控

一、課程背景

供應鏈金融業務作為一種金融創新服務，有效和顯著帶動了傳統企業和新型企業的業務轉型和發展增長。互聯網企業、金融機構及供應鏈服務企業應緊緊抓住現代金融發展的趨勢，積極進行金融業務創新，不再將目光聚集在單個企業個體，而是放眼整個產業、行業、企業供應鏈系統，紛紛推出供應鏈金融服務，使其成為供應鏈金融競爭的又一重要領域。

近年來，我國的供應鏈金融雖然有了較快的發展，但面對復雜多變的經濟金融形勢，特別是構建經濟發展新格局的戰略背景下，必須根據供應鏈經濟變化新特點，扎緊供應鏈金融的風險敞口，設計好供應鏈金融的新布局，提升供應鏈金融在各項金融產品中的比重，加快供應鏈金融各項政策落地，以數字化為主要手段全面推動供應鏈金融生產能力的再釋放，充分滿足供應鏈經濟發展的需求，發揮金融在供應鏈經濟發展，特別是經濟發展新格局構建設中的重要作用數字化背景下，如何清晰了解供應鏈金融發展新模式、特點和規律，如何科學利用數字化工具提升供應鏈金融效率和做好風險防范，是企業當前面臨的重大問題。

二、 課程大綱

(一) 供應鏈金融的認知與主要模式

1. 供應鏈的理解

(1) 供應鏈金融內涵與流程

(2) 供應鏈金融的內部循環與外部循環

(3) 供應鏈金融的四流管理

(4) 供應鏈金融融資體系構成與融資特點

(5) 供應鏈金融與物流金融

2. 供應鏈金融的三個模式與四個支柱

(1) 模式：應收賬款融資+保兌倉融資+融通倉融資

(2) 支柱：信用差+認知差+模式差+生態差

(二) 供應鏈金融的主要風險與風險防控

1. 供應鏈金融風險成因

(1) 主要風險類別：應收類；存貨類；預付類

(2) 主要風險因素：資金流；賬期管理

2. 供應鏈金融主要風險

(1) 外生風險：市場風險；信用風險；聲譽風險；交易風險

(2) 內生風險：結算風險；系統風險；業務模式風險

(3) 主體風險：上游主體；下游主體；核心企業主體

(三) 供應鏈金融數字化發展及其未來

1. 數字化及其內涵、技術

(1) 數字化內涵及主流技術

(2) 供應鏈金融科技的應用

2 人工智能的供應鏈金融應用

2 區塊鏈的供應鏈金融應用

2 大數據的供應鏈金融應用

2 物聯網的供應鏈金融應用

2. 供應鏈金融數字化內涵及模式

(1) 供應鏈金融數字化內涵

(2) 商超經營模式數字化

(3) 供應鏈企業結算方式數字化

(4) 供應鏈金融平臺數據數字化

(5) 供應鏈金融風險管理數字化

3. 供應鏈金融數字化應用案例

(1) UPS、GE、SCB 等

(2) 電商類：阿里供應鏈金融、京東、蘇寧、國美等

(3) 銀行類：平安銀行；招商銀行；上海銀行等

(4) 企業類：汽車、制造業、醫藥類等企業

4. 供應鏈金融數字化發展方向與趨勢

(1) 結算方式數字化

(2) 服務渠道線上化

(3) 服務模式生態化

(4) 風控模式數據化

三、課程時間

本講座計劃時長為 3 小時。

上半場：供應鏈金融認知與主要模式；供應鏈金融主要特點與價值所在。

下半場：供應鏈金融風險管控；供應鏈金融數字化發展。

四、授課對象

本講座內容適合但不限于傳統企業、互聯網企業、供應鏈服務企業的市場營銷、財務管理、銷售管理、供應鏈管理，以及商業銀行等金融機構的交易銀行、公司業務等部門的專業人員。

五、授課形式

課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實戰演練

六、課程收益

一是，通過本講座，使參訓機構能夠充分了解和借鑒國際、國內等互聯網企業、電商企業、銀行同業機構在供應鏈金融應用方面之所長，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應用于自身，實現“思維創新”“模式創新”“科技創新”的供應鏈金融創新，構建適合參訓機構自身發展的“供應鏈金融模式”與“供應鏈金融戰略”，從而以變應變，在“互聯網+”和大數據時代下實現競爭意識和競爭手段的領先，以及快速有序發展。

二是，通過本講座，使參訓機構深刻了解，供應鏈金融的內涵、界定、特征、模式和發展等，分析供應鏈金融風險產生的成因和路徑；通過剖析供應鏈金融風險案例，從業務流程管理、大數據畫像、金融科技等視角提出供應鏈金融風險的應對措施，從而全面提升參訓機構

企業營銷能力和信貸風險管控能力。