打造敏捷銀行與數字銀行——新常態(tài)下商業(yè)銀行轉型發(fā)展致勝之路

一、課程背景

2020 年初，新冠肺炎在我國爆發(fā)。中國全民上下共同抗擊此次疫情。我國銀行業(yè)也紛紛積極響應，調整金融政策以為中小微企業(yè)提供各類快捷的金融支持和金融服務。疫情出現后，在一定程度上抑制了個人消費和信貸業(yè)務，并對商業(yè)銀行的總體發(fā)展產生了負面的影響。

需要指出，“危”與“機”恰恰是一個事物的兩面，新常態(tài)下瞬息萬變的金融環(huán)境也帶來變化的金融需求，ABCDG 等新興技術（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計算；D：大數據；G：5G 技術）也在不斷推陳出新，為商業(yè)銀行的轉型發(fā)展提供了堅實的驅動力。中國銀行業(yè)已全面步入 4.0 時代，現代金融服務已經出現了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在（三無特點）。商業(yè)銀行如何通過新興技術來更好的為雙線服務（線上服務+線下服務）增加動力，是銀行所需要重點考慮的命題。

面對 VUCA（波動、不確定、復雜與模糊性）的新常態(tài)，商業(yè)銀行銀行轉型發(fā)展究竟路在何方？越來越多的商業(yè)銀行開始部署和啟動數字化銀行戰(zhàn)略來贏得競爭優(yōu)勢，而“敏捷”則是數字化轉型最重要的實施手段。”

本培訓將為商業(yè)銀行如何運用金融科技手段實現“數字銀行”的轉型發(fā)展提供重要的思路和建議，并且?guī)椭虡I(yè)銀行清晰了解什么是“敏捷”和“敏捷組織”，銀行發(fā)展 4.0 時代下如何打造新常態(tài)下的“敏捷銀行與數字銀行”，從而提供敏捷金融服務，如何通過實現組織、流程、渠道、技術等方面的全面敏捷化來打造“敏捷銀行（Agile Bank）”和“數字銀行（Digital Bank）”！

二、課程時長

本培訓計劃時長為 1 天（6 小時）。

（一）上半時段內容

金融新常態(tài)解析；敏捷與敏捷組織認知；金融科技發(fā)展對數字金融的創(chuàng)新驅動。

（二）下半時段內容

敏捷銀行與數字銀行特征；國內外敏捷銀行與數字銀行案例分析；

敏捷銀行與數字銀行打造之路。

三、授課對象

商業(yè)銀行、互聯網公司、類金融企業(yè)等機構的信息技術部、電子銀行部、網絡金融部、風控合規(guī)部、集中運營部、零售業(yè)務部和公司業(yè)務部等部門的管理者、技術人員和業(yè)務人員等。

四、授課形式

課件講授：制作培訓課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放敏捷銀行與數字銀行的相關視頻，引發(fā)并組織參訓人員對敏捷銀行與數字銀行進行思考和討論。

案例分析：通過對中外商業(yè)銀行的敏捷金融服務、敏捷銀行與數字銀行打造的真實案例，進行解讀和剖析，引發(fā)參訓人員思考。

情景設置與實戰(zhàn)演練：通過預設金融場景或引入真實場景，組織參訓人員進行敏捷思維培訓，并設計出相應的敏捷銀行與數字銀行服務方案。

五、課程收益

本培訓內容將緊密結合新常態(tài)下商業(yè)銀行轉型發(fā)展的切實需求，沿“敏捷－敏捷組織－敏捷金融－敏捷銀行與數字銀行”主線，結合ABCDG 等新興技術和銀行 4.0（第一性定律）和國家關于金融“新基建”的支持發(fā)展戰(zhàn)略、國內外先進商業(yè)銀行的敏捷銀行與數字銀行打造案例，重點分析商業(yè)銀行在經濟新常態(tài)、科技新常態(tài)和 VUCA 新常態(tài)下，如何運用敏捷思維打造“敏捷銀行與數字銀行”，實現“借勢而為、順勢而為”！

本培訓將既具有宏觀高度、也具有與時俱進的知識拓展性，從銀行轉型發(fā)展戰(zhàn)略、互聯網理念、金融科技創(chuàng)新應用等方面，可以有力開拓銀行人員的敏捷思維、開放思維和互聯網思維，使商業(yè)銀行能夠清晰認知敏捷銀行與數字銀行打造之路，并可借鑒同業(yè)先進商業(yè)銀行的敏捷金融、敏捷服務、敏捷技術應用情況（如直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等），引導商業(yè)銀行在銀行服務、銀行營銷、銀行風控等轉型發(fā)展方面的敏捷思維。

六、課程內容

上半場：新常態(tài)下的敏捷金融與金融科技驅動

（一）金融新常態(tài)解析

1、突發(fā)疫情下及非常態(tài)下的各國金融應對

2、非常態(tài)下國家及監(jiān)管機構的金融政策解析

3、非常態(tài)下國內外商業(yè)銀行的金融服務應對

（二）敏捷與敏捷組織、敏捷金融機構

1、敏捷術語的出現

2、敏捷組織的構成

3、敏捷組織的特點與作用

4、敏捷金融機構的出現與發(fā)展

（三）新興技術的金融驅動

1、ABCD 等新興技術的金融創(chuàng)新應用

2、突發(fā)疫情下 5G 技術的金融應用

3、新常態(tài)下的金融場景分析

下半場：打造敏捷銀行與數字銀行之路

（一）敏捷與敏捷企業(yè)

1、敏捷概念的出現與內涵

2、敏捷企業(yè)的類型與特征

3、電商類企業(yè)和虛擬企業(yè)組織的敏捷發(fā)展

（二）敏捷金融與敏捷銀行

1、敏捷金融內涵與特征

2、敏捷銀行與數字銀行內涵與特點

3、敏捷金融與敏捷銀行與數字銀行案例分析

（三）敏捷銀行與數字銀行構建模式

1、敏捷銀行與數字銀行構建思路

n 戰(zhàn)略目標實施與組織結構優(yōu)化

n 金融科技創(chuàng)新與數字風控運用

n 運營+業(yè)務+信息流程銀行改造

n 經營思維理念與運營管理轉型

n 物理網點轉型與線上金融推進

2、敏捷銀行與數字銀行四種實現路徑

n 小范圍試點的敏捷創(chuàng)新試驗室切入

n 建立獨立于傳統組織架構的數字化工廠

n 選取傳統銀行業(yè)務條線推動局部規(guī)模的敏捷化

n 自上而下全局性流動與組織的敏捷化

3、敏捷銀行與數字銀行實現模式

n 初級階段：電子銀行+社區(qū)銀行+網絡銀行+直銷銀行

n 中級階段：數字化銀行+場景銀行+互聯網銀行+輕型銀行

n 高級階段：平臺銀行+智慧銀行+開放銀行

4、敏捷銀行與數字銀行實施重點領域

n 普惠金融+家庭金融+老年金融

n 教育+旅游+理財+交通出行的場景嵌入

n 中小企業(yè)供應鏈金融

n 企業(yè)財資的線上管理

n 金融支付雙線融合領域