新時代下金融科技驅動銀行數字化新 POSE

一. 課程收益

本培訓內容將緊密結合新常態下銀行轉型發展的切實需求，沿“新常態驅動－金融科技驅動－銀行數字化創新”主線，結合 ABCDG 等新興技術和國家關于“新基建”的支持發展戰略、銀行敏捷銀行與數字銀行轉型發展趨勢，剖析商業銀行在經濟新常態、科技新常態和 VUCA 新常態下，如何提升打造新“POSE”的數字化銀行——P：Platform Bank平臺銀行；O：Open Bank，開放銀行；S： Scene Bank；E：Ecology Bank,從而實現“借勢而為、順勢而為”！

本培訓將既具有宏觀高度、也具有與時俱進的知識拓展性，從銀行轉型發展戰略、互聯網理念、新技術創新應用等方面，可以有力開拓銀行高管人員的開放思維、互聯網思維和數字化思維，使銀行及領導層能夠清晰認知數字化銀行打造之路，并可借鑒同業先進銀行的數字化銀行、數字化領導力、金融科技創新應用情況（如自金融、直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等），提升銀行各層級領導在服務、營銷、風控等轉型發展方面的數字化思維和數字化能力。

二. 授課設計

線下培訓時長計劃為 6 小時。包括兩大主題：主題一，銀行轉型之金融科技驅動；主題二，數字化銀行新 POSE 之打造。

具體內容如下：

一、銀行轉型之金融科技驅動

(一) 銀行面臨的數字化新常態

1. 銀行面臨的新常態

ü 經濟金融環境新常態

ü 銀行客戶用戶新常態

ü 銀行產品服務新常態

ü 銀行觸客渠道新常態

ü 金融科技創新新常態

ü 金融生態競爭新常態

ü 金融風險監管新常態

2. 數字經濟對銀行數字化的驅動

ü 我國數字經濟的總體發展

ü 數字賬戶對商業銀行的影響

ü 數字人民幣對商業銀行的影響

ü 金融新基建對商業銀行的影響

(二) 金融科技創新驅動及案例解析

1. A 人工智能技術及金融應用－智能金融+智慧金融

2. B 區塊鏈技術及金融應用－區塊鏈金融

3. C 云技術及金融應用－云金融+金融云

4. D 大數據及金融應用－金融大數據+大數據金融

5. 5G 技術解析及金融應用－5G 金融

6. 金融科技在銀行業中的創新典型案例

主題二：數字化銀行新 POSE 之打造

(一) 銀行 4.0 下的數字化思維與模式打造

1. 開放思維：開放銀行構建

ü 開放銀行內涵與特點

ü 開放銀行主要模式

ü 開放銀行適用的場景

ü API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接

ü 開放銀行的數據風險問題

ü 開放銀行案例分析

2. 平臺思維：平臺銀行+BBC 生態銀行

ü 平臺銀行及適用場景

n 金融平臺銀行

n 信息平臺銀行

n 銀－銀－企（BBC）多元生態銀行

3. 場景思維：場景銀行+生態銀行

ü 金融場景和場景金融是什么？

ü 場景金融解決什么？

ü 場景金融怎么做？

ü 場景金融的重點與突破方向在哪兒？

ü 虛擬銀行案例與效能分析

(二) 數字化銀行打造之路徑

1. 擅謀：銀行數字化轉型總體規劃

ü 戰略目標實施與組織結構優化

ü 新技術創新與數字風控運用

ü 運營+業務+信息流程改造

ü 經營思維理念與運營管理轉型

ü 物理網點轉型與線上經營推進

2. 擅思：銀行領導數字化思維

ü 功能為王思維：功能才是核心，產品再花哨便得對路，以客戶需求和體驗為導向，才是硬道理

ü 銀行形態思維：銀行不是一個地方，是一種行為；未來的銀行無所不在，無時不在，看不見，但摸得著

ü 銀行服務思維：金融服務是必要的，但銀行卻是不必要的；有時，非金融服務比金融服務更能獲客和引流

ü 銀行場景思維：信用卡、借記卡沒必要存在。信用額度能否根據消費場景與我的匹配度來定，而不是看人

3. 擅治：銀行治理層面

ü 戰略與戰術：銀行戰略規劃與發展定位

ü 公司治理、系統治理與數據治理的融合與平衡

ü 合規治理、風險治理與內控治理的融合與平衡

4. 擅數：IT 系統及數據管理層面

ü 數字化智商分析、財商分析

ü 銀行產品與服務創新轉化率與轉化效果

ü 銀行生態系統與場景、平臺建設效果

ü 數字化風險承受能力、風險轉化促進收益

ü 核心業務數字化轉型投入及份額、效益

5. 擅做：數字化領導力提升層面

ü 管理文化與管理意識的水平程度

ü 信息溝通技巧與方式、效果

ü 應用能力與處置方式、處置效率

ü 個人行為示范性與規范性、影響力

ü 領導影響力與傳播度

ü 激勵和處罰措施的思維

三. 授課對象

商業銀行、互聯網公司、類銀行等機構的高級管理層、戰略規劃部、信息技術部、電子業務部、網絡渠道部、風控合規部、集中運營部、零售業務部和公司業務部等部門的高級管理人員等。