商業銀行運營管理數字化轉型及風險管控策略

1.課程背景

一句話：銀行的運營管理是銀行發展的“壓艙石”！

總（分）行營運管理部門與支行營業室的關系是什么？檢查、督促、防范風險，還是服務和支持、解決流程與相關問題？銀行運營管理化工作的出發點是什么，是根據制度條款來逐條對照下面支行的工作？還是運用科技手段來協助支行運營管理？自助機具和綜合一體機的數據信息有沒有和前臺數據形成聯通……銀行運營管理的前臺、中臺和后臺如何通過數字化和信息技術手段實現數據流轉和信息傳遞？銀行運營中的運營風險究竟靠什么來防范？增加授權、拉長業務

流程還是依靠科技？“能機非人”的理念如何落實和落地？以上都是商業銀行運營管理需要思考的重要問題。

當前，商業銀行正面臨著瞬息萬變的金融環境，處于更加復雜的金融新生態中。以 ABCD+5G 為代表的新興技術（A：人工智能；B：區塊鏈；C：云計算；D：大數據；G：5G 技術）也在不斷發展演進和創新應用，恰恰為商業銀行的數字化轉型發展提供了堅實的驅動力。

在銀行數字化趨勢下，如何通過金融科技賦能銀行運營管理，全面創新和改造銀行業的前、中、后臺等各環節中，從而達到大幅提升銀行運營效率和風險控制的目的，從而為銀行轉型和良性發展保駕護航，這些都是當前商業銀行的關注重點和迫切課題。

2.課程收益

講座主要特點為：

金融科技、銀行數字化發展實踐與銀行運營管理、風險管理實踐相結合；

以問題分析為導向和切入點解析銀行運營管理，并與運營管理情景設計結合提升實戰能力；

緊密結合銀行數字化和銀行運營管理特點、運營風險管控要求，具有很強的針對性和實踐指導性。

講座既具有高度同時具有可操作性，從銀行發展戰略、銀行業數字化轉型思維和運營管理落地等方面，提出具有針對性的建議與方案，使銀行能夠清晰認知數字化發展方向，把握新時代運營管理最新變化和趨勢，促進銀行業自身快速轉型和健康發展。

3.授課對象

線下培訓時長計劃為 6 小時；線上培訓時長計劃為 3 小時。

本講座內容適合但不限于銀保業監管、銀行業協會，以及商業銀行、保險公司、證券公司等金融機構和互聯網企業的信息科技、風險管理、內控與合規、內部審計、運營支持、零售金融、公司金融等部門的高級管理人員和專業人員。

4.授課形式

（1）課件內容講授：以課件內容為講授主線，對金融科技內涵、銀行數字化發展、銀行運營管理最新發展等進行解析。

（2）視頻素材分析：播放并解析國內外商業銀行運營管理在數字化、創新應用等方面的實際案例。

（3）案例素材剖析：對銀行同業、互聯網公司等在運營管理模式、手段、風險管控措施與技術等方面案例素材進行細致剖析。

（4）實踐實戰演練：預設銀行運營管理場景，組織參訓人員進行運營管理思路和風險管控策略的設計與探討。

5.課程大綱

一、 科技驅動管理管理信息化

1. 金融科技內涵與其技術、特點

n 金融科技－ABCD+5G

n 金融科技應用場景

2. 銀行運營管理信息化發展

n 銀行運營管理信息化演進歷程

n 國際銀行業運營管理發展及現狀

n 科技驅動金融運營新發展

n 新常態下的銀行運營管理沖擊

3. 銀行運營管理創新

n 管理模式與管理技術

n 電子渠道領域變革

n 銀行賬戶管理

n 管理工具創新

4. 運營管理案例解析－平安后援中心

n 后臺組織架構

n 業務流程優化

n 運作模式

n 運作效果剖析

二、 銀行運營管理轉型規劃

1. 銀行運營管理認知n 內涵

n 運營職能與運營價值

n 運營管理特點

n 運營管理模式

2. 銀行運營管理轉型分析

n 金融環境分析

n 轉型背景分析

n 轉型動因分析

n 轉型路徑分析

3. 運營管理案例解析－農業銀行

n 四中心建設

n 三年規劃方案

三、 銀行業運營管理創新

1. 銀行業運營管理模式變化的動因

n 銀行業務流程的改造與變化

n 銀行系統與數據流程的革命

n 銀行線上業務的快速發展與沖擊

n 智慧銀行促進智慧運營

2. 銀行業治理與管理體系的變化數據、信息與系統管理的問題

n 銀行強監管時代到來的影響

3. 銀行運營管理創新的案例剖析

n 銀行治理模式的相對滯后

n 銀行人員變動管理的挑戰

n 國外銀行業金融創新+智能化推進

ü 富國銀行、安快銀行

ü ING Direct Bank、新加坡華僑銀行

n 我國銀行業運營管理創新發展

ü 建行、工行、中行等行應用案例

ü 民生、浦發等股份制行應用案例

ü 其他類別銀行的應用案例

n 線下業務運營管理的創新

ü 柜面業務運營管理變革

ü 三道防線的設置與應用

ü 智能網點運營遠程管理應用

ü 離線遠程網點運營與監控應用

ü 營銷-業務-管理人員的運營管理

n 線上業務運營管理的創新

ü 前臺-中后-后臺數據流動管理

ü 線上產品與服務風險管理

ü 互聯網及線下其他場景的運營管理

ü 零售金融類在線貸款服務應用案例

ü 小微企業類在線貸款服務應用案例

四、 銀行運營風險與管控

1. 運營風險認知與內涵、種類

2. 運營風險特征與分布、表現

3. 運營風險防控及主要技術

n 線上運營風險防控

n 柜面運營風險防控

4. 運營管理風險案例解析

n 假保函案

n 假理財案

n 假貸款案

5. 運營風險監測與審計

五、 銀行業運營管理數字化展望

n銀行業形態與數字化轉型展望

n銀行業運營管理模式的展望

n銀行業運營管理技術的未來