基金銷售技能提升

【課程背景】

基金的復雜超過了其他理財產品，這對銷售人員來說是一個綜合功力的考驗。很多人把基金當成一個理財產品來賣，卻忽略了基金的真正功能與意義，這樣肯定達不到好的銷售效果。本課程將從銷售思維、客戶心理分析、銷售技巧三個方面來幫大家建立一個標準化的基金銷售體系，讓基金銷售不再那么困難，這也是本課程的目的。

【課程收益】

1. 建立正確的基金銷售思維

2. 掌握基金投資的一般心理

3. 掌握基金銷售的技巧

【課程對象】

全體基金銷售人員

【課程時長】

1天

【課程形式】

講授、討論、案例分析、演練等

【課程大綱】

一、思路決定銷路

1. 我們賣的不是基金，是“理財解決方案”

2. 不孤立的銷售基金，而是在資產配置中“順便”的賣出去

3. 讓客戶獲得良好的體驗是基金銷售常態化的秘訣

二、重新認識基金定投——525萬定投用戶的數據分析

1. 定投，一開始就賺了看不見的收益……

2. 什么時候開始/結束定投？——“擇時”，并非完全不需要

3. 定投不賺錢的真正原因

4. 營銷應用：“反敗為勝”——虧損客戶的診斷

5. 到底定投多久合適？

6. 虧損了還適合定投嗎？——盈利往往都是從“虧損”開始

三、售前鋪墊——被忽略卻重要的工作

1. 營銷的“革命”——從“叫你買”到“教你買”

2. 營銷工具應用：破解收益與風險的“不可能三角”

3. 一開始就要確定理財的目的

4. 存量客戶電話邀約技巧

1) 打電話，90%的人第一句話就錯了

2) 我們需要一個合理的邀約理由——經典邀約話術

針對存款客戶的話術

針對銀行理財產品的話術

針對自主理財者的話術

5. 沒有無緣無故的購買——需求挖掘

1) 案例分析：電影“非誠勿擾”中秦奮是怎樣被女方推銷墓地的

2) 需求挖掘工具應用——SPIN提問法

四、拒絕處理與促成

1. 拒絕處理的原則

1) 不反駁和爭辯，表示理解，感同身受

2) 關鍵——確定對方真正拒絕的原因

3) 巧妙提問，讓對方思考

2. 促成技巧

1) 掌握“心理賬戶”，讓客戶心甘情愿買單

2) 基金賣的是未來，要讓客戶暢想投資后的美好場景

3) 用其他產品收益和利息抵部分保費或定投費用

營銷應用：“年金+基金定投”的妙用

4) 客戶要“考慮考慮”的解決方法——計算考慮的時間成本

客戶要“考慮考慮”的解決方法——把客戶的糾結寫出來，當場解決

五、基金“試吃”銷售法

1. 小額定投體驗

2. 低風險基金定投體驗

3. 短期投資體驗，慢慢增加時間

4. 預期收益分期實現

5. 基金虧損后的客戶安撫與應對

1) 平時做好凈值追蹤，預警是客戶維護的關鍵

2) 客戶虧損后的心理解讀

3) 虧損后第一時間安慰（附：話術模板）

4) 心理安慰  

解讀“真正的虧損”與“浮虧”

虧損率有可能是年化，實際較小

是否在最大容忍范圍內

5） 告之本次凈值下跌是大環境造成的，是普遍性的，不是只有他一個人下跌。

6）分析原因，放下包袱——“您覺得虧損的原因是什么？”

6. 參考話術

1) 客戶想贖回

2) 客戶覺得再買只會越虧越多

3) 客戶想換基金