A-STEP資產(chǎn)持有架構(gòu)師培訓(xùn)

【課程背景】

保險業(yè)進入高質(zhì)量發(fā)展階段.，高質(zhì)量發(fā)展很難，但難只會淘汰弱者，抓住高質(zhì)量人力和高質(zhì)量業(yè)務(wù)是保險業(yè)進入專業(yè)化必然的趨勢。

保險3.0時代就是打造極致的專業(yè)，專業(yè)選手和業(yè)余選手之間的本質(zhì)區(qū)別，不在于掌握技能的熟練程度，而在于是否掌握了專業(yè)模型。什么是專業(yè)模型？人們所掌握的知識和技能，絕非是零散的信息和隨意的動作，它們大都具有某種“結(jié)構(gòu)”，這些結(jié)構(gòu)化的知識和技能就是專業(yè)模型。例如：婚姻專家、法律專家、A-STEP資產(chǎn)持有架構(gòu)師

【課程收益】

A-STEP資產(chǎn)持有架構(gòu)師：架構(gòu)規(guī)劃，化解財富風(fēng)險；傳家有道，延續(xù)家族夢想

培養(yǎng)高質(zhì)量人力充分駕馭：

1. 核心專業(yè)：風(fēng)險管理核心專業(yè)

2. 核心產(chǎn)品：篩選適合客戶層級的最優(yōu)產(chǎn)品組合

3. 商業(yè)模式：客戶信任并追隨你的理由（專業(yè)超越，價值觀引領(lǐng)）

架構(gòu)設(shè)計，重要認(rèn)知：專業(yè)能力＞產(chǎn)品價值

1. 世上沒有完美的工具：尺有所短，寸有所長；

2. 只有力求完美的設(shè)計：根據(jù)問題，取長補短。

3. 認(rèn)知升級→產(chǎn)品：更大的價值

4. 專業(yè)升級→銷售：更大的市場

【課程特色】

專業(yè)性強，通過法律與保險，法律與信托的架構(gòu)設(shè)計，幫助客戶化解財富風(fēng)險；傳家有道，延續(xù)家族夢想。

【課程對象】

金融行業(yè)績優(yōu)及管理層

【課程時長】

 2天（6小時/天） 

【課程大綱】

一、資產(chǎn)持有架構(gòu)及規(guī)劃目標(biāo)

1. 目標(biāo)客群

1) 中產(chǎn)客戶

2) 富裕客戶

3) 高凈值客戶

4) 超高凈值客戶

2. 我的資產(chǎn)我做主

1) 個人持有資產(chǎn)的風(fēng)險

2) 公司持有資產(chǎn)的風(fēng)險

3) 代持資產(chǎn)的風(fēng)

3. 常見架構(gòu)

1) 保險架構(gòu)

2) 信托架構(gòu)

3) 保險金信托架構(gòu)

4. 架構(gòu)規(guī)劃目標(biāo)

4P2R（4項規(guī)劃，2項申報）

案例1：天價離婚案，婚姻法案例解析

案例2：許麟廬遺產(chǎn)爭奪案，繼承法案例解析

演練：資產(chǎn)持有架構(gòu)訓(xùn)練

二、A-STEP“保險架構(gòu)”解析與應(yīng)用

1. 基本理念：架構(gòu)思維升級保險銷售

2. 架構(gòu)設(shè)計：三種基本模型&利弊解析

3. 應(yīng)用場景：保險架構(gòu)解決實際問題

案例1：資產(chǎn)隔離案例解析

案例2：稅務(wù)籌劃案例解析

演練1：?整理保險三種基本“架構(gòu)模型”的權(quán)責(zé)利、優(yōu)劣勢。

演練2：為隔離婚姻風(fēng)險、債務(wù)風(fēng)險，保險架構(gòu)當(dāng)如何設(shè)計？熟練講述設(shè)計邏輯（因為…所以…如果…就會…

三、保險·信托雙架構(gòu)鎖定幸福人生

1. 信托是什么

2. 保險為什么要配信托：信托的隔離功能；信托的傳承功能

3. 保險金信托落地流程

4. 展業(yè)工具講解

案例：李嘉誠信托案例解析

演練：不同的財富規(guī)劃目標(biāo)，信托架構(gòu)設(shè)計原理訓(xùn)練