《風險管理如何保障項目目標的實現》 項目管理過程中風險生成及防控方法

【課程背景】“天有不測風云”，意思是說生產生活中的風險無處不在。盡管如此 ，“倒霉事”是否真的發生，發生后的后果如何都不能事先確定，從而人們處理于一種懵懂狀態。很多情況我們對風險的無所適從而采取了邊走邊看的祈福態度，將未來寄托給了命運，這確實不是我們處理事情的原則和方式。盡管風險是一種客觀的存在，系統的風險管理還是可以從正確認識風險，控制風險，選擇適當措施來規避或減輕風險帶來的傷害。

【課程收益】

? 掌握風險因素導致風險事件的機制

? 了解風險量的評估程序和方法

? 掌握四種基本的風險應對策略及組合應用

? 了解風險管理的工作程序

? 了解如何應用風險控制原理實現項目管理目標

【課程特色】邏輯清晰、實戰，學之能用、理論結合實際、通俗易懂

【課程對象】總經理、常務副總經理、總經理助理、項目經理、財務經理、經營經理、風控經理、合同管理和技術人員

【課程時間】1天（6小時）

【課程大綱】

一、真的了解什么是風險嗎？

1、首先了解風險的定義

（1）風險定義：

? 風險是一種不確定性的狀態

? 舉例說明：交通事故，每天開車都有發生交通事故的風險。

（2）風險因素：風險事件的誘因

? 風險因素是誘發風險事件的原因

? 風險因素列為風險源的統計內容

? 舉例說明：疲勞駕駛、酒后開車。

（3）風險事件

? 風險事件是風險因素作用的結果

? 風險事件一定會引起關注人的損失

? 注意區分風險的不確定性與風險事件之間的關系

? 舉例說明：交通事故就是風險事件

（4）風險損失

? 風險損失的表現形式：與計劃目標值不符合的經濟損失、工期損失等各方面表現

? 不引發損失的事件，或者不引發關注者自身損失的事件不是風險事件

? 損失的確定可能有隨機的表現，符合某種概率的分布特性

? 舉例說明：交通事故造成1000元損失，有點人覺的小，有的人覺的大

2、再了解什么是不確定性

（1）風險事件發生的不確定性

? 風險因素不確定必然引發風險事件

? 風險因素能引發風險事件是一種概率的表面

? 舉例說明：酒后駕車引起交通事故的概率非常大

（2）風險事件導致損害大小的不確定性

? 風險事件一定引發損失，但損失大小不確定

? 損失有相對的概念，不同的人對損害的承受影響損失大小的判定

? 按某些計算規可以估算擬引發的損失大小。

? 舉例說明：損失量隨某種數值調整也在不斷的變化

3、定性地理解風險高低

（1）風險事件的發生概率表達方式

? 按一定規則確定風險事件發生的概率。

? 方法：如德爾菲法等

? 舉例：專家評議應用

（2）風險事件導致的損失量表達方式

? 損失的評估表現

? 方法：如德爾菲法等

? 舉例：專家評議應用

（3）風險量的計算方法

? 方法：三種方法

? 矩陣列表計算方法

? 計算應用

二、風險管理的應對策略如何選則？

1、風險的應對策略

（1）規避

? 定義：不讓風險事件發生。

? 舉例說明：酒后打車回家，把車放飯店；在不利地質條件下，改變項目選址。

（2）減輕

? 定義：采取了準備措施和事先工作，減少風險事件發生的概率或風險事件造成的損失

? 舉例說明：應急預案減少了隱患，并有效降低事故來臨時的可能損失。

（3）轉移

? 定義：讓風險發生在別人身上，別人處理風險事件可以比自己專業很多。

? 分類：分包、保險、擔保

? 舉例說明：巖土公司處理深基坑可能比自己更專業；車輛保險讓保險公司承擔了交通事故的經濟損失；履約保證金的繳納讓擔保公司承擔了違約責任。

（4）自留

? 定義：自己準備承擔風險

? 分類：有準備自留和無準備自留

? 舉例說明：預留預備費的方式應對投資的調整；交易成本過大，還是自留更合適。

（5）以上方式組合

? 舉例說明兩種以上的組合做法。如自留與減輕、轉移與減輕等；

2、風險對策選擇需考慮的因素

（1）風險對策選擇的原則

? 風險對策的原理圖

? 如果風險不可控制，選擇規避。如建筑場地有泥石流的可能。

? 如選擇減輕，可從風險事件發生概率和損失大小采取措施

? 轉移風險注意經濟比選

（2）組織的風險偏好

? 組織認為較高的風險能帶來更高的收益的積極觀點

? 組織認為不應承擔沒必要的風險的保守觀點

? 組織認為除經濟以外的其他因素更重要，如社會影響

（3）經濟與技術比較方案

? 雖然有較高風險，但技術可控，能在概率得到降低。

? 風險措施的投入與風險事件大概率的損失比較

（3）項目所具備的建設條件

? 項目所在地社會環境

? 項目位置自然環境

? 項目信用條件

三、風險管理與風險定量評估

1、風險管理程序

（1）風險管理策劃

? 項目管理規劃大綱和管理專項實施規劃

? 風險管理規劃主要內容

? 成果體現：一套風險管理策劃的文件成果內容

（2）風險識別程序

? 識別

? 評估

? 風險對策的選則

? 風險監控

2、風險識別方法

（1）風險識別方法分類

? 德爾菲法

? 風險源列表法

? 項目分析法

? 頭腦風暴法

? 因果分析圖法

? 經驗判斷法等等

（2）幾種常用風險識別方法簡介

? 德爾菲法的程序

? 因果分析圖法：

? 案例分析：因果分析圖分析質量風險因素

（3）風險識別成果

? 風險識別表的內容

? 風險競識別表的重要信息

3、風險評估

（1）風險量計算方法

? 風險等級矩陣

? 風險概率分級方式

? 風險損失指標與分級方式

（2）風險概率的評估方法

? 德爾菲法

? 概率法

? SWOT分析法

? 其他

（3）風險事件導致損失的評估方法

? 概率法

? 經驗法

? 其他

四、風險管理程序和涉及的范圍？

1、風險控制在質量、安全管理中的應用

（1）風險源分類

? 自然風險：雨季施工排水措施情況

? 技術風險：施工機械保養情況

? 管理風險：責任劃分不清

? 作業環境風險：照明情況

（2）來自于五方責任主體的安全質量風險控制

? 建設單位：通過合同約束，對參建單位的質量風險管理進行督導、檢查、考核

? 勘察設計單位：方案比選，選擇最優方案；設計交底、動態調整地質等條件影響的設計文件

? 監理單位：編制細則，審核專項方案、控制安全質量行為、旁站關鍵部位施工等

? 施工單位：制定計劃并嚴格執行、辦理工程保險、風險培訓、施工日志監控風險計算和措施的實施。

? 案例分析五方主體的行為。某深基坑方案的改變過程，五方主體的責任劃分。

2、風險控制在合同管理的應用

（1）合同風險分類

? 工程風險：來自于技術、機械、設計、地質和經濟環境等

? 信用風險：來自于合同各方對承諾的遵守

（2）風險源體現形式

? 合同條件的易變性和不確定性：一個有經驗的承包人也無法預測的建設條件改變，如不可抗力。

? 合同的不確定性。未來總有考慮不到的各種因素

? 合同表達的意思歧義性。

? 合同信息和合同主體權限的不對稱：違背誠實信用、制定利己的索賠時限。

? 機會主義：虛假信息判斷

（3）風險控制原則

? 能者多勞原則：由最能有效地、經濟地控制風險，誰承擔相應的風險

? 公平合理，責權利平衡原則：承擔風險應得到相應回報

? 慣例原則：按多數情況執行

3、風險控制在成本管理的應用

（1）成本目標

? 成本目標：不損害質量、進度的前提下，承包人自行確定

? 成本目標的建立是組織充分考慮了施工方案和建設條件

? 成本目標代表了施工單位的整體施工能力和水平

? 案例：某軟基處理施工監測投標方案決定成本。

（2）風險源分析

? 來自商務標

? 來自人工、材料、機械租賃市場價格波動

? 來自措施費

? 案例：某市政雨水泵站出水涵洞商務標中施工措施費不足，影響施工組織

（3）風險措施

? 分包合同的價格約束起到風險規避的作用

? 預算中的預備費起到成本控制中風險自留的作用

? 適當調整管理和技術措施起到風險減輕的作用，如及時標定測量儀器，保證測量數據的準確性。