《互聯網金融和大數據時代的企業財務創新》培訓大綱

培訓價值

通過本次培訓，系統地介紹在大數據應用漸行漸近和移動＋互聯戰略被廣泛認識和接納的背景下，處在公司價值創造和價值管理核心圈的財務團隊應該如何應對？如何讓大數據為企業價值做貢獻？如何抓住移動和互聯的機遇實現企業戰略轉型和財務轉型？

（一）移動＋互聯的大趨勢：大數據是什么？企業級別的大數據如何構建和高效應用？財務體系和人員與大數據有什么樣的關系？

u 企業信息化建設

u MIS系統

u ERP和CRM

u 云計算

u 物聯網

u 亞馬遜和Google為什么領先？

（二）大數據時代的企業戰略和財務戰略

u 企業能走多遠取決于戰略高度和執行力度

u 大數據為企業戰略插上翅膀

u 財務戰略與大數據

u 大數據建設思路和財務如何激活數據

u 數據規劃和財務使用策略

提升企業的核心競爭力從而創造股東價值為目的的現代財務分析和業務管控越來越依賴于精確的數據和卓越的分析方法

（三）實現由傳統財務分析向戰略財務分析轉型，加強財務預警和業務決策能力

適合培訓對象

    首席財務官，財務總監，戰略規劃總監，經營管理總監，投資者關系管理，董事會秘書，審計總監，財務分析和計劃總監，財務經理，財務分析師，財務主管等

課程大綱（2-3天）

一、迎接互聯網金融和大數據時代的到來

1、為什么是【大數據】？

l 硬件成本的降低

l 軟件技術突破和普及

l 網絡帶寬的大幅提升

l 云計算的興起

l 網絡技術的發展

l 智能終端的普及

l 電子商務、社交網絡、電子地圖、現代物流的普及

l 物聯網、車聯網、各種APP的興起

2、大數據與【財務轉型】

l 大數據推動財務職能轉型

l 基于大數據構建財務管理體系

﹣ 財務管理體系的成功要素

﹣ 基于大數據分析和應用的企業價值管理

﹣ 財務會計/管理會計一體化核算考核標準

﹣ 大數據和戰略分析

l 控制與效率的平衡以大數據應用結果為考核依據

l 企業信息化建設和財務決策支持

﹣ 要真正的經營分析而不是業績報告

﹣ 經營分析：尋找財務業績背后的業務動因

﹣ 經營分析和決策支持需要的復合型人才

﹣ 業務分析師的成長途徑和專業水準

3、【大數據】與公司戰略達成領域

l 大數據助推最新財務管理模式建立和優化

- 資源管理和運用

- 業務和財務流程改造

- 財務管理的內涵和外延

- 公司內控和風險管理

- ERP信息化建設

- 共享服務中心（Share Service Center）

- 資金集中管理（現金池）

l 大數據時代財務人員必備的重要財務理念和值得思考的問題

協調發展和可持續增長

利潤＋現金＋價值＋風險＋成長

資本資產結構優化

現金為王

資本成本

經濟增加值（EVA）

4、互聯網金融生態圈（產業鏈）及財務管理創新

l 資金募集

﹣ 眾籌平臺

﹣ P2P平臺

﹣ 電商小貸

﹣ 信托理財產品

n 資金理財

﹣ 互聯網券商（利用互聯網平臺，發展股票賬戶客戶）

﹣ 互聯網基金（利用互聯網平臺，發展基金業務）

﹣ 互聯網銀行（利用互聯網平臺，發展銀行理財業務）

n 資金運用

﹣ 個人

﹣ 小微企業

﹣ 大中型企業

n 網上信用評估

﹣ 大數據平臺

﹣ 小企業信用評級模式

案例1.螞蟻金服

案例2.前海微眾銀行

n 網上風險管理

﹣ 展業半徑

﹣ 小企業授信產品創新風險價值管理

n 第三方支付平臺

﹣ PC端

﹣ 移動端

﹣ 虛擬貨幣

案例1：支付寶

案例2：財富通

案例3：比特幣

n 金融信息服務和大數據平臺

二、互聯網金融和大數據時代財務團隊建設

1、財務部門能力勝任模型和崗位標準化

- 能力勝任模型設計（從CFO到出納，逐一篩選）

- 財務崗位職責描述

- 其他部門和財務的對接控制點設計

- 如何解決職責不清和崗位交叉的內部損耗？

- 財務職能設定及合理的組織結構模式

- 財務計劃和分析職能的重點及變化管理

2、財務團隊數字化理念

- 用數字說話

- 重視大數據的團隊文化

- 大數據應用技能和績效考核

- 大數據體系設計、數據獲取和分類保管、數據加工能力培養

- 推動公司其他部門應用大數據

三、互聯網金融和大數據時代的財務決策支持系統

1、財務決策系統與ERP信息化系統的關系

2、財務戰機的核心系統－管理駕駛艙技術應用

3、財務決策支持中心（統合群體式，分布式，和職能決策等各種情形）

4、不同類型和不同發展階段企業的財務決策支持系統的差異

l 資本資產結構決策

l 財務分析決策

l 財務預測決策

l 財務投融資決策

l 成本決策

四、互聯網環境下企業信息化建設：ERP系統與財務信息化（FMIS）

1、互聯網技術與“第三次工業革命”――（可再生能源＋互聯網信息技術）

2、數字化企業――虛擬和實體的交鋒

l 美國生產與庫存控制協會(APICS)：良好的企業管理系統（MRP II/ERP）能夠幫助企業獲得：

n 庫存下降30％～50％（庫存周轉率提高50%）

n 延期交貨減少80％（準時交貨率平均提高55%）

n 采購提前期縮短50％

n 停工待料減少60％

n 制造成本降低12％

n 管理水平提高，生產能力提高10％～15％

l ERP系統和財務信息化建設是企業信息化的一部分，也是核心部分

n 是公司管理項目而不是純IT項目

n 信息化建設要素和軟硬件要求

- 業務信息化基礎平臺

- 商業智能與決策支持系統

- 基于Internet的管控體系

- 全新的員工價值管理理念

n FMIS和ERP發展演變

n ERP與FMIS的關系

n 財務信息化建設的關注點

五、【財務管理解決方案】：大數據體系和信息化建設準備和流程梳理

n 明確公司戰略和年度計劃

n 財務人員信息化知識培訓和普及（重點是ERP和FMIS）

n 集團或公司業務模式和管控模式設定

n 公司信息化體系診斷（外部或內部項目組）

n 內外部資源分析（尤其是信息化建設資源）

n 公司整體流程梳理和改造（矩陣式或交叉式流程，分部門，分地區，分產品線，分市場，分銷售或服務模式等）

n 財務職能定位和財務戰略梳理

n 財務最佳管理和服務模式

n 財務信息化建設流程梳理及與公司整體信息化建設對接

六、【大數據系統建設實施】：認識誤區，成功要素，綜合保障

1、項目實施成功的關鍵要素

2、與辦公自動化系統系統（OA）同步實施

n 實施的SMART原則

﹣ Scheme（項目規劃）：組建團隊，擬定實施計劃

﹣ Manipulate（方案設計）

﹣ Activate（系統構建，測試和實施）

﹣ Remove（新系統上線切換）

﹣ Troubleshooting（持續支持服務）

n 系統實施的項目管理

﹣ 組織管理

﹣ 日程管理

﹣ 進度管理

﹣ 成本管理

﹣ 質量管理

﹣ 風險管理

﹣ 溝通管理

﹣ 問題管理

﹣ 知識管理（文檔管理，培訓管理）

﹣ 技術管理（反饋和升級）

3、 財務信息化建設的價值管理（EVA和WACC理念）和變化管理

n 公司整體信息化建設

n 避免信息孤島的負面影響

七、財務共享服務中心（SSC）

n 應該在什么時候考慮？

n 那些要素是必不可少的？

n 共享服務中心的類型和層次選擇？

n 共享服務中心的職能設定？

n 建立共享服務中心的步驟？

八、 移動＋互聯時代的財務轉型和價值管理

1、大數據與戰略成本管理

n 沒有成本競爭力，就沒有市場競爭力。

n 大數據與價值鏈分析

n 大數據與作業成本核算、作業管理

n 大數據與戰略成本動因分析

n 大數據與生命周期成本核算

n 大數據與目標成本法

n 大數據與客戶盈利性分析

n 大數據與產品定價

2、大數據與戰略性全面預算管理

n 大數據對戰略的支持

n 大數據與EVA，WACC，以及公司市值管理

n 大數據與現金流優化

n 大數據與精準預測

3、大數據與戰略財務分析

n 數據庫精煉的手段

n 大數據分類技術

n 大數據歸納和提煉

n 價值分析需要的大數據類型

n 大數據獲取的補充手段

4、大數據與現金流和營運資本管理

n 大數據技術支持集團現金流管理

n 大數據與現金池

n 大數據與集團現金管控

n 大數據與營運資本管理

5、內部控制和全面風險管理體系

n 大數據條件下梳理公司流程

n 風險控制節點

n 大數據與內控

n 大數據與全面風險管理

6、大數據與戰略投融資和收購兼并

n 大數據條件下的收購兼并戰略

n 收購目標數據庫

n 可行性研究

n 大數據與盡職調查

n 融資方案和手段

n 收購整合

n 大數據與并購后管理