| 主講老師： | 付華 | |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 財務稅務是企業(yè)管理中至關重要的環(huán)節(jié)，它涉及資金的籌集、運用、分配及稅務籌劃與合規(guī)。通過精細的財務管理，企業(yè)能確保資金的有效流動，提升運營效率與盈利能力。稅務方面，則要求企業(yè)遵循國家稅收政策，合理規(guī)劃稅務結構，以減少稅負并避免稅務風險。財務稅務工作的有效執(zhí)行，有助于企業(yè)實現(xiàn)穩(wěn)健經營與可持續(xù)發(fā)展。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-08-15 13:01 |
一、財務視角：業(yè)務運營中你應從財務角度思考什么？
n 作為業(yè)務人員您日常思考這些有關財務的問題嗎？
n 如何判斷企業(yè)的價值？
n 公司戰(zhàn)略和財務戰(zhàn)略
n 公司價值最大化和成長驅動因素
n 營運資本的重要性
n 資產負債，損益，現(xiàn)金流如何簡單直觀理解？
n 經營過程中隨時要留意的東西
n 財務驅動要素（業(yè)務賺錢與否如何體現(xiàn)？）
n 投入和回報
（以集體思考和問答形式切入，帶動學員進入情境）
二、基本財務邏輯和理念：財務語言并不深奧
n 互聯(lián)網思維和新經濟時代的商業(yè)模式特點
n 企業(yè)核心競爭力思考
n 變革環(huán)境中優(yōu)化盈利模式
n 財務體系和業(yè)務的關系
n 傳統(tǒng)經營要素和關鍵指標分析為什么存在缺陷？以價值管理為核心的經營要素和關鍵指標探討
n 本量利圖和盈虧平衡點
n 營運資本管理為什么重要？
n 戰(zhàn)略成本管理和成本控制有什么區(qū)別？（你了解的戰(zhàn)略成本管理都有哪些？）
n 管理會計－服務于業(yè)務發(fā)展和內部控制
n 財務管理都管什么？業(yè)財融合從哪里入手最有效？
n 重視來自監(jiān)管的要求：影響公司償付能力管理（償二代），資產負債匹配管理和基本風險評級的業(yè)務要素有哪些？非財務人員如何從自我做起？
案例分析：
1、 決定公司整體成本和經營方向的最基本出發(fā)點是什么？如何計算和分析？
2、 某跨國公司存在的財務管理問題分析并提出初步解決方案
小組討論：
1、結合案例，您怎么看待不同的產品生命周期對業(yè)務決策的影響？（小組之間相互PK）
三、如何快速讀懂財務報表
n 三張財務報表的基本含義
n 透析資產負債表
如何理解資產負債表上的各個科目
從大結構上了解資產負債表
從公司財務管理的角度重新審視資產負債表
保險資產 VS 保險負債
保費收入 VS 標準保費
n 透析利潤表
n 保費收入 VS 已賺保費
n 承保利潤與績效指標設定
利潤是怎樣煉成的？
如何理解各項收入、費用科目？
如何對利潤表進行結構分析？
各部門管理和利潤表的聯(lián)系：如銷售部門的應收賬款、生產部門的存貨減值、生產、研發(fā)部門的固定資產折舊等對利潤的影響
n 透析現(xiàn)金流量表
§ 現(xiàn)金流的鐵三角－經營、投資、籌資三大現(xiàn)金流
§ 直接法和間接法有何用途？
§ 為何現(xiàn)金流量表必不可少？
n 從三張財務報表勾稽關系看財務報表的內在邏輯
課堂練習：你能找出財務報表間的多少等式？ 如何從財務報表判斷企業(yè)基本面？
四、財務衡量績效－財務分析入門和理解財務比率：看得懂，會分析，會管理
n 財務比率反映企業(yè)經營狀況，理解指標才能實現(xiàn)業(yè)績提升
- 三差（死差、費差、利差）管理的邏輯
l 預估賠付 VS 實際賠付
l 可提費用 VS 實際費用支出
l 預期投資收益率 VS 實際投資回報率
- 內含價值，新單價值和新單價值率
- 獲客成本率和綜合成本率
- 壽險公司的價值管理邏輯和財務分析邏輯即方法
- 費用預算和日常管理
- 投資回報如何？投資收益分析（ROI）
- 企業(yè)總體經營績效的衡量（ROS、ROE、EVA）
- 財務關鍵指標的解讀（如何確認，如何計算，反映什么？）
- 杜邦分析法
- 財務價值樹模型
- 成本與成本分析
- 費用與費用分析
n 利潤表可以更好看嗎？
- 增加現(xiàn)金收入的主要途徑
- 收入、費用、利息、稅收如何影響利潤？
- 保險產品結構和期限的重要性
- 理賠和核賠管理的重要性
- 應收保費的壞賬、固定資產折舊等對利潤的影響
- 保險公司利潤質量判斷
n 現(xiàn)金與利潤的關系，誰更重要？
- 保險投資管理
l 投向管理
n 固收類（存款，固定收益?zhèn)?/span>
n 非標類（股票，信托，私募，其他浮動證券）
n 不動產
l 公允價值計量
l 持有到期
l 貸款類
l 可供出售類
五、管理報告：突破常規(guī)分析方法，深入認識和反映業(yè)務運營
n 業(yè)務部門管理報告
- 讀懂財務分析報告（范例演示）
- 業(yè)務部門專項報告
- 學會使用和提煉財務數(shù)據(jù)
- 計劃性報告、信息性報告、控制性報告
- ERP系統(tǒng)如何運用
- 財務KPI指標運用（平衡計分卡）
n 計劃和總結
- 用數(shù)字說話，用圖表表達
- 關注績效和考核
- 獲得有用的財務數(shù)據(jù)
案例分享：
1、 大型企業(yè)主要的業(yè)務管理和分析報告有哪些？什么樣的分析報告最簡潔實用？
六、風險管理和內控：學會駕馭風險，賺錢不易，堵住漏洞
n 理解指標才能實現(xiàn)業(yè)績提升
- 業(yè)務部門績效考核指標
- 投資回報如何？投資收益分析（ROI）
- 業(yè)務總體經營績效的衡量（ROS、ROE、EVA）
n 經營管理風險系統(tǒng)
- 全面風險管理和償二代體系的關系認識
- 全面風險管理的體制保障（風險管理，法務，內控和合規(guī)，稽核，內部審計）
- 重視和認真應對監(jiān)管部門的全面風險管理－－從自我做起
- 安達信風險管理模型
- 業(yè)務流程最佳實踐
- 財務杠杠：用別人的錢替自己賺錢
- 企業(yè)如何降低資金占用成本：優(yōu)化應收應付賬款、存貨、現(xiàn)金的三大循環(huán)
- 經營杠桿：企業(yè)擴張與規(guī)模效應
- 財務與經營風險的把控
- 如何認識內部審計？
七、【全面預算管理】實現(xiàn)戰(zhàn)略、計劃、預算和績效考核的完美統(tǒng)一
n 如何確定預算目標？（SMART原則）
n 預算編制的流程與節(jié)點控制
n 預算的跟蹤反饋流程與各部門角色
n 預算差異分析 (Analysis of variance) 及業(yè)績評價
案例分析：
- 案例1：大型企業(yè)管理者財務控制的著眼點分析
- 案例2：部門預算編制的要點和方法。
八、現(xiàn)金流管理和資金管控
n 現(xiàn)金流預測
n 資金使用效率分析
n 資金管理流程和資金使用審批權限設置
n 資金安全和管控模式
n 投資回報和價值最大化對現(xiàn)金流的影響
n 流動性風險和現(xiàn)金流的關系
n 保險公司營運資本管理
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