固定收益類產品與金融衍生品的風險控制

一）、固定收益類理財產品業務

1、銀行理財業務

    1）、資產組合產品

    -貨幣市場工具

    -債券類資產

-混合類資產

2）、非資產組合產品

 -結構性產品

--QDII  理財產品

2、代理銷售產品

   1）、基金產品

    -公募基金產品

    -基金專戶產品

    -私募基金產品

    2）、券商資產管理計劃

    -集合計劃

    -專項計劃

    3）、保險產品

    -財產保險

-人壽保險

二）、固定收益類理財業務的主要風險

1、合規風險

2、市場風險

3、信用風險

4、操作風險

5、流動性風險

6、聲譽風險

7、法律風險

三）、代客衍生產品交易業務

1、代客外匯買賣

2、遠期結售匯

3、人民幣與外幣掉期業務

4、人民幣對外匯期權業務等

三）、金融衍生產品是一種金融合約

 1、遠期

     遠期利率合同

     遠期外匯合同

 2、金融期貨

     1）、外匯期貨

     2）、利率期貨

     3）、指數期貨

 3、掉期（互換）

     1）、利率互換

     2）、貨幣互換等

 4、期權

     1）、外匯期權

     2）、利率期權

     3）、期貨期權等。

 5、其它

    具有遠期、期貨、掉期（互換）和期權中兩種或兩種以上特征的結構化金融工具。

四、業務風險管理

    1、總行制定客戶風險類型和產品適合度的識別標準

    2、有效防范交易對手、客戶信用風險

    3、有效防范操作風險

五、業務的準入管理  

    1、實行資格準入制

六、人民幣利率衍生產品

   1、人民幣利率互換（IRS）

   2、遠期利率協議（FRA）

相關案例分析

七）、嚴格遵守KYC三原則

  1、了解你的客戶

  2、了解你的業務

  3、盡職審查”的原則。

八）、衍生產品業務種類

  1、利率衍生產品

  2、離岸衍生產品

  3、信用衍生產品

  4、外幣衍生產品

九）、人民幣利率衍生品業務特點

  1、無本金交割

  2、場外市場

  3、雙向操作

  4、量身定制

  5、輕資本產品

十）、人民幣利率衍生品定價的影響因素

  1、宏觀經濟、貨幣政策的預期

宏觀經濟政策走勢

貨幣政策

財政政策

監管政策

  2、衍生品市場的流動性

  3、貨幣市場的流動性

十一）、打造“三全”新模式

1、全資產投資

2、全牌照經營

3、全產品創新

十二）、深化客戶關系管理

1、加強客戶準入

2、推進重點客戶合作

3、提升客戶貢獻

十三）、聚焦重點區域發展

1、資金聚集區域

   資金業務

   低成本資金

   產品銷售

2、政策聚集區域

        大項目落地

        產品創新

3、資本聚集區域

        股權投資

        投資顧問

        代客資管