宏觀經(jīng)濟和金融市場分析

宏觀經(jīng)濟和金融市場分析

課程背景：

當(dāng)下全球正面臨百年未有之大變局，全球經(jīng)濟面臨中美博弈、美聯(lián)儲加息、俄烏沖突、巴以沖突等重大變局，各種黑天鵝和灰犀牛不斷，中國也面臨著房產(chǎn)危機、地方債務(wù)危機、人口減少、通貨緊縮等多重挑戰(zhàn)，同時產(chǎn)業(yè)升級、新質(zhì)生產(chǎn)力、人工智能、資本市場等讓中國面臨新的機遇。

作為金融從業(yè)人員，深刻洞悉影響投資者財富變化的宏觀經(jīng)濟和市場形勢，同時對投資者財富具有重大影響的實業(yè)、房產(chǎn)、股權(quán)、股票、基金、黃金等市場充分了解，并做出積極應(yīng)對，才能充分的為投資者服務(wù)，并更好的為投資者財富增值保值。

本次培訓(xùn)課程全面的講解國內(nèi)外經(jīng)濟形勢變化，特別是影響財富的各種變量，從而提前做出應(yīng)對，進一步提高為投資者尤其是高凈值客戶銷售和服務(wù)能力，并全面提升財富價值和影響力。

課程收益：

● 了解當(dāng)前投資經(jīng)濟3種主要趨勢與多種應(yīng)對策略，幫助投資者和企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者更好地理解市場動態(tài)，做出前瞻性的規(guī)劃

● 掌握新質(zhì)生產(chǎn)力的4種參與模式與利弊，幫助投資者捕捉新興市場和投資機會，做出更加明智的投資選擇，提高投資成功率

● 掌握房地產(chǎn)過去暴漲5個原因分析與當(dāng)下的4個現(xiàn)狀，幫助投資者在房產(chǎn)時代提高市場適應(yīng)性，快速響應(yīng)市場變化

● 掌握財富管理的大趨勢，在新經(jīng)濟格局與新舊產(chǎn)能轉(zhuǎn)華下如何去把握新的房產(chǎn)、股票、基金、黃金、保險等面臨的機遇和風(fēng)險

課程目標(biāo)：

◆ 全方位掌握G2競爭框架下的宏觀和市場形勢大變化，并給出應(yīng)對策略

◆ 全面了解新時代新舊產(chǎn)能轉(zhuǎn)化下實體、房產(chǎn)、股票、基金的投資策略應(yīng)對

◆ 系統(tǒng)掌握新經(jīng)濟環(huán)境下高凈值客戶如何調(diào)整自己的資產(chǎn)配置和財富管理。

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：銀行、證券、保險理財經(jīng)理和理財顧問、中高端投資者，財富沙龍/高端客戶講座

課程方式：現(xiàn)場授課+理論精講+問題研討；互動式教學(xué)+體驗式教學(xué)+案例教學(xué)

課程大綱

第一講：百年未有之大變局，經(jīng)濟轉(zhuǎn)折點到來

趨勢一：G2框架下的新全球經(jīng)濟

1. 美聯(lián)儲加息與中國降息深層次邏輯分析

2. G2的競爭框架和邏輯分析

3. 中、美、日、歐等經(jīng)濟體的大類資產(chǎn)泡沫和機遇分析

本節(jié)重點方向：G2的格局下大類資產(chǎn)的投資風(fēng)向發(fā)生了哪些變化？

問題研討：G2的競爭格局下投資者的資產(chǎn)配置要做哪些調(diào)整？

趨勢二：新時代下中國經(jīng)濟變局分析

1. 從高速增長時代到高質(zhì)量增長時代

2. 從高利率時代到零利率時代

3. 從房產(chǎn)時代到新經(jīng)濟時代

本節(jié)重點方向：中國經(jīng)濟格局巨變下各種資產(chǎn)的價格會發(fā)生哪些大的變化？

案例分析：1000萬投到哪5樣資產(chǎn)未來最增值（房產(chǎn)、黃金、納斯達克、科創(chuàng)板、比特幣）

趨勢三：老齡化少子化下的新投資格局

1. 老齡化少子化的趨勢分析

2. 老齡化少子化下產(chǎn)業(yè)的機會和挑戰(zhàn)

3. 老齡化時代的投資新趨勢

本節(jié)重點方向：人口變化趨勢下對個體的子女、養(yǎng)老和市場有哪些大的變化？

新思路研討：養(yǎng)老需要多少錢，未來應(yīng)該放到哪里？

第二講：新經(jīng)濟時代的市場分析和投資策略

趨勢一：新經(jīng)濟時代，市場大趨勢分析

1. 經(jīng)濟-消費、投資和出口形勢的巨大變化

1）經(jīng)濟大循環(huán)、統(tǒng)一大市場、一帶一路

2）消費升級和消費降級并存的變化

3）內(nèi)循環(huán)消費和出海之路并存

2. 產(chǎn)業(yè)-從舊經(jīng)濟時代到新質(zhì)生產(chǎn)力

1）舊經(jīng)濟的主要業(yè)態(tài)，粗放式經(jīng)營——房產(chǎn)、外貿(mào)和大基建

2）新經(jīng)濟的主要業(yè)態(tài)，精細化經(jīng)營——互聯(lián)網(wǎng)、短視頻等的考驗

3）新質(zhì)生產(chǎn)力，重塑經(jīng)濟——科技、生物醫(yī)藥、半導(dǎo)體等重塑經(jīng)濟

3. 財富-從房地產(chǎn)時代到金融投資時代

1）房地產(chǎn)時代的居民資產(chǎn)配置的危機

2）金融時代的居民資產(chǎn)配置的新方向

3）金融投資時代方向和機遇

案例研討：新消費時代，線下消費到拼多多、抖音短視頻直播帶貨

趨勢二：產(chǎn)業(yè)新時代，房產(chǎn)時代到新質(zhì)生產(chǎn)力

1. 房地產(chǎn)趨勢和未來投資趨勢

1）房地產(chǎn)過去暴漲5個原因分析

——土地財政、城鎮(zhèn)化、GDP和人均GDP增長、貨幣超發(fā)、人口紅利

2）房地產(chǎn)當(dāng)下的4個現(xiàn)狀

——國債財政、老齡化少子化、產(chǎn)業(yè)升級、供大于求

3）房地產(chǎn)未來的趨勢

a房產(chǎn)分層（高端、商品、保障、廉租等）

b房產(chǎn)分化（城市、人口、產(chǎn)業(yè)、品質(zhì)）

c房產(chǎn)智能化和科技化

問題研討：手里的房地產(chǎn)未來該如何處理？

2. 新質(zhì)生產(chǎn)力趨勢和未來投資趨勢

1）新質(zhì)生產(chǎn)力的主要業(yè)態(tài)

a新制造：新能源、新材料、新的醫(yī)藥、新的制造裝備和新的信息技術(shù)

b新服務(wù)：以高附加值為代表的生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)

c新業(yè)態(tài)：全球化和數(shù)字化為代表的新業(yè)態(tài)

2）新質(zhì)生產(chǎn)力的四種參與模式（實業(yè)、股權(quán)、股票和基金）

a新質(zhì)生產(chǎn)力實業(yè)直接參與

b新質(zhì)生產(chǎn)力未上市公司股權(quán)投資

c新質(zhì)生產(chǎn)力優(yōu)質(zhì)上市公司投資

d新質(zhì)生產(chǎn)力的股權(quán)和行業(yè)ETF基金

3）新質(zhì)生產(chǎn)力投資的利與弊

a優(yōu)點：大風(fēng)口、高收益、護城河

b缺點：高風(fēng)險、激烈內(nèi)卷、門檻壁壘

問題研討：普通人如何參與新質(zhì)生產(chǎn)力的機會

趨勢三：財富新時代，創(chuàng)造財富到財富管理

1. 當(dāng)下財富面臨的主要挑戰(zhàn)：負債高企、房產(chǎn)縮水、資產(chǎn)貶值、財富傳承等

2. 投資新思維：經(jīng)濟和資產(chǎn)巨變下如何調(diào)整過去財富的配置

3. 財富新機遇：如何把握數(shù)字經(jīng)濟、人工智能、生命科學(xué)等新的財富機遇

案例研討：一個高凈值客戶的財富診斷和配置

實戰(zhàn)案例：傳統(tǒng)企業(yè)家如何重新配置資產(chǎn)才能讓財富“富過三代”

實戰(zhàn)演練：富裕客戶的財富方案優(yōu)化和重整

案例收集和準(zhǔn)備——分組準(zhǔn)備一個高凈值客戶的案例

案例研討和診斷——分組診斷案例財富管理的核心問題

案例分析和配置——根據(jù)核心問題進行財富方案的優(yōu)化和調(diào)整

案例演練和點評——上臺演練案例并由觀察者和老師點評

案例修改和實施——根據(jù)案例點評修改并逐步實施方案