創(chuàng)建合規(guī)文化，加強內(nèi)控建設(shè)，職業(yè)道德與職業(yè)操守提升

《創(chuàng)建合規(guī)文化，加強內(nèi)控建設(shè)，職業(yè)道德與職業(yè)操守提升》

主講：鄭老師

課程大綱/要點：

一、商業(yè)銀行的合規(guī)文化

（一）職業(yè)道德、操守必須充分體現(xiàn)

1.    誠實信用，勤勉盡職

2.    守法合規(guī)，保護商業(yè)秘密與客戶隱私

3.    專業(yè)勝任，公平競爭

（二）銀行從業(yè)人員與客戶的合規(guī)要點分析

1.    銀行從業(yè)人員與同事的合規(guī)要點分析

2.    銀行從業(yè)人員與本行的合規(guī)要點分析

3.    銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員的合規(guī)要點分析

4.    銀行從業(yè)人員與監(jiān)管者的合規(guī)要點分析

5.    不合規(guī)現(xiàn)象分析

二、樹立正確的內(nèi)控意識

網(wǎng)點負責人要樹立正確的內(nèi)控意識，有效防范各類風險的發(fā)生。員工也應當加強自我管理意識和合規(guī)經(jīng)營認識，才能保證風險防范達到好的效果

（一）正確處理內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系

（二）強化員工風險防范意識

（三）網(wǎng)點內(nèi)控工作要求做到

三、營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)控工作管理要求

（一）網(wǎng)點的學習制度是薄弱環(huán)節(jié)

（二）內(nèi)控工作管理的四大方面

四、網(wǎng)點負責人在工作中應重點關(guān)注銀行禁止性規(guī)定

（一）從網(wǎng)點管理（如一日流程）

（二）員工管理（行內(nèi)外表現(xiàn)，日常操作）

（三）各項業(yè)務(wù)（從銀監(jiān)會30個嚴禁展開）

（四）營業(yè)網(wǎng)點的重要崗位

客戶經(jīng)理主要道德風險和操作風險（內(nèi)控工作不到位及合規(guī)意識淡薄形成）及在貸款業(yè)務(wù)中，客戶經(jīng)理需要把控的信貸風險點。

五、合規(guī)風險與員工行為排查

（一）銀監(jiān)會相關(guān)文件解讀

（二）排查的必要性和排查內(nèi)容

（三）相關(guān)案例分析若干（重點分析）