反洗錢工作

《反洗錢工作》

主講：鄭老師

課程大綱/要點：

一、什么是洗錢和反洗錢

二、反洗錢工作是合規(guī)經(jīng)營的重要方面

三、業(yè)務部門需要形成良好的合規(guī)環(huán)境和創(chuàng)建合規(guī)文化

四、員工的職業(yè)操守和敬業(yè)精神是做好反洗錢工作的前提

五、反洗錢工作要求---235文件---164文件解讀

六、不同崗位反洗錢職責

七、客戶身份識別和重新識別客戶身份識別---需要更新

八、客戶身份識別主要措施

九、客戶身份識別的工作要求--117文件

十、洗錢風險分類標準：客戶洗錢風險分類等級

十一、大額交易報告標準、重點應建立一次性交易登記本

（一）可疑交易報告  列入商業(yè)銀行的可疑交易

（二）可疑交易的其他方面--體現(xiàn)在貸款方面

（三）大額交易和可疑交易報告制度

十二、關于“3號令”新要求

（一）調(diào)整大額交易報告標準

（二）嚴格可疑交易報告

（三）新增涉恐名單監(jiān)測

（四）2006年2號令和2016年3號令的比較

（五）2018年人民銀行，銀保監(jiān)會，證監(jiān)會《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》文件的分析理解分析

十三、可疑交易線索

十四、保存客戶身份資料和交易記錄

十五、反洗錢培訓和宣傳、反洗錢保密的具體要求

十六、營業(yè)網(wǎng)點居于反洗錢前沿陣地

（一）反洗錢工作的風險點

（二）營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作的現(xiàn)狀

1.     網(wǎng)點人員反洗錢意識

2.     追求經(jīng)營目標忽視反洗錢的傾向     

十七、網(wǎng)點反洗錢工作應采取的措施

（一）依法依規(guī)，履行反洗錢義務

（二）設立反洗錢崗位，明確專人負責

（三）遵循“了解你的客戶”的原則

（四）依法妥善保存客戶身份資料和交易記錄

十八、組織形式多樣的反洗錢宣傳培訓

十九、加強內(nèi)控（制度執(zhí)行），加強合規(guī)教育（員工教育），還存在的問題

二十、銀監(jiān)會97號文件----制定完善員工異常行為排查制度

二十一、反洗錢管理工作

二十二、全員的意識增強，做好反洗錢工作，需要團隊的合規(guī)文化得到提升

二十三、 案例分析若干