商業銀行網點業務全案例分析和啟示

《商業銀行網點業務全案例分析和啟示》

——五十個與業務實操相關的案例

主講：鄭老師

說明：通過與營業網點實際業務工作息息相關的，容易在實操過程中引發的每一個案例進行互動、分析和啟示，對受眾的合規操作，風險防控的認識提高，起到警示作用。

課程大綱/要點：

1、手段惡劣，偷盜客戶錢財案例

2、客戶經理收受好處案例

3、做假賬，公轉私案例

4、賬戶開立操作失誤，主管監督失責案例

5、大案罪犯刑前的建議

6、現金收款操作失誤案例

7、掛失業務不合規操作案例

8、員工隱瞞差錯---1

9、員工隱瞞差錯---2

10、違規辦理銀行卡造成巨額損失

11、抹賬處理不當帶來柜面糾紛

12、假幣沒收以后的不當處理

13、重要空白憑證保管不當

14、重要空白憑證預蓋章引發的事件

15、女年青團支部書記盜竊庫款被判刑

16、虛增存款案例

17、自助銀行卡調包案例

18、貸款主體資格不具備信貸條件造成銀行損失

19、信貸前期調查不到位形成風險

20、惡化的信用環境導致貸款受損

21、客戶經理收受好處，銀行信譽受損

22、抵（質）押物權不清，操作失誤

23、反洗錢案例----1

24、反洗錢案例----2

25、反洗錢案例----3

26、反洗錢案例----4

27、柜員無理退票案例

28、假買車，真騙貸

29、濫用公章案例

30、印鈔廠偷盜案例

31、大案----許霆案的現代意義

32、自助銀行操作失當案例

33、主管失責，代發工資款項轉入員工賬戶案例

34、業務主管動用客戶存款，私自出借案例

35、侵吞客戶長款案例

36、重要空白憑證領用不當，發生遺失

37、私設零票“小金庫”，以長補短隱瞞差錯

38、打流水清單引發的投訴糾紛

39、人情代替制度，業務主管失責案例

40、輸入操作失誤，錯上加錯

41、業務主管嚴重失職案例

42、代客戶對賬，違法制度，違法銀監會“業務操作嚴禁”要求

43、湖南某銀行一員工以身份證復印件開戶，帶來業務混亂，給洗錢有機可乘

44、存款人死亡，繼承的操作，不符合制度要求，引發糾紛

45、查凍扣業務，不謹慎，引發后果

46、整理庫款箱，外幣漏進庫，差點釀成大禍

47、優質服務，是銀行不可缺少的法寶

48、如此的上解庫款---驚險的一幕

49、白條抵庫----死灰復燃

50、上門追款引出的故事