電票業務合規操作與風控

電票業務合規操作與風控

授課時數：3小時

適用對象：銀行類機構、企業集團財務公司、保險公司、證券公司、基金公司、信托公司等非銀行金融機構、商業保理公司、融資租賃公司、保險公司及所有非銀行金融機構、企業集團公司。

授課內容：

一、  解讀央行224號《關于規范和促進電子商業匯票業務發展的通知》

1.  擴大交易主體——非銀行金融機構

2.  簡化電票貼現業務操作

3.  重點發展電子商業承兌匯票

4.  鼓勵和促進電子商票簽發與流通

5.  支持銀行開展電票保證業務

二、  對票據交易所的未來展望

1.  票據貼現有望實現全國統一的最低利率

2.  2017年電票市場概況

3.  電子商票占比逐步提升

三、  電子商業匯票特點

1.電子商業匯票的特點

2.電子商業匯票的參與者

3.電票用途與承兌方式

4.開立企業電票賬戶的條件與風控重點

四、  電票業務操作風險防范

1.發起方操作中的注意點

2.電票資金清算方式

3.不可選擇票款對付的情況

4.集團企業電票奇偶賬管理的規定

5.線下清算的填寫格式

6.簽收方操作中的注意點

7.電票計息與逾期兌付賠償規定

8.電子銀票在ECDS提示付款的兌付規則

9.電子商票在ECDS提示付款的兌付規則

10. 電票在票交所提示付款的兌付規則

11. 票交所交易規則

12. 電票背書連續性的認定

13. 承兌銀行名稱顯示規則

14. 電票展現企業信用價值

15. 票據行為人信用信息查詢

16. 電子票據拒絕無理退票

17. 電票的拒付與凍結規定

18. 電票不存在公示催告的法律要件

19. 央行224號通知的有關規定

20. 某些銀行電票系統存在的功能障礙