| 主講老師： | 何韌 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 信貸風險管理和貸款三查是銀行信貸業務的核心環節。信貸風險管理通過風險識別、計量、監測和控制等程序，旨在保持風險和效益的平衡，提高貸款經濟效益。而貸款三查，即貸前調查、貸時審查和貸后檢查，是全面了解借款人經營狀況、及時發現風險隱患的重要手段。通過嚴格執行貸款三查制度，銀行能夠確保信貸資金安全，有效防范和控制信貸風險。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2024-11-04 11:12 |
《信貸風險管理和貸款三查》課程大綱
貸款風險管理
l 三辦法一指引概述
l 貸款風險
l 政策風險
l 經營風險
l 操作風險
l 貸款風險識別和預測
l 定性分析
l 定量分析
l 貸款“三查”制度
l 審貸分離制度
l 實行有效的貸款管理方法
l 授信管理
l 逐筆核貸管理
l 項目管理
貸前調查
l 信貸調查之前的準備
l 信貸調查工作
l 客戶識別
l 信用評級
l 貸款調查的要求
l 貸款調查的內容
l 個人貸款調查的內容
l 企業貸款調查內容
l MORFA模型
l 貸款調查的方法
l 調查報告的主要內容
l 借款人概況及借款用途分析
l 借款人的經營、管理水平分析
l 借款人信用分析
l 行業前景分析
l 財務分析
l 貸款擔保分析
l 貸款風險度分析
l 結論
貸中審查
l 貸中審查
l 審查分析借款人（含項目）政策及地區等非財務因素風險
l 審查分析財務風險
l 識別企業會計操縱行為的主要分析方法
l 審查分析擔保風險
l 審查報告內容
貸后檢查
l 現場實地檢查
l 非現場報表檢查
l 貸后檢查頻率
l 貸后檢查內容
l 貸款用途檢查
l 企業資金周轉情況的檢查
l 對擔保情況進行檢查
l 貸后檢查報告
l 風險預警管理
l 信貸風險預警機制
l 風險預警的分類
l 貸款風險預警信號和風險防范措施
課程提供中外商業銀行信貸風險案例分析
商業銀行貸款評估
T 項目貸款評估
T 項目評估
T 評估工作的依據
T 貸款評估的基本條件
T 客戶提供的申請材料
T 一般程序
T 組織評估小組
T 調查、收集有關資料
T 技術經濟分析
T 借款人評價
T 項目概況評估
T 產品及市場分析
T （一）項目產品供求現狀
T （二）產品供需預測和價格走勢
T 投資估算與融資方案評估
T （一） 項目投資估算
T （二）項目融資方案評估
T 財務效益評估
T （一）基礎數據與參數
T （二）成本與費用
T （三） 銷售（營業）收入
T （四）增值稅、銷售稅金及附加
T （五）利潤及利潤分配
T （六） 財務效益評估報表
T 不確定性分析
T 盈虧平衡分析
T 敏感性分析
T 銀行相關效益與風險評估
T 總評價
T 主報告
T 項目評估報告
T
T 流動資金貸款評估
T 流動資金貸款
T 流動資金貸款所需材料
T 重點調查內容
T （一） 一般性流動資金貸款
T （二）固定資產投資項目的流動資金貸款
T 流動資金貸款調查評價報告
T 1.一般流動資金貸款的業務評價報告
T 2.固定資產投資項目流動資金貸款的業務評價報告
銀行資產負債管理的理論與實踐
l 銀行資產負債管理的概念
l 資產管理理論
l 資產管理理論三階段
1商業性貸款理論
2資產轉移理論
3預期收入理論
l 負債管理理論
l 負債管理理論的演變
1銀行券理論
2存款理論
3購買理論
4銷售理論
l 資產負債綜合管理理論
l 資產管理方法
1資金匯集法
2資金分配法
3線性規劃法
l 資產負債管理方法
l 利率敏感性資金缺口管理
1進取性策略
2防御性策略
l 持續期（久期）缺口管理
1狹義的持續期
2廣義的持續期
3持續期缺口管理
l 資產負債比例管理方法
l 商業銀行現行資產負債管理方法
《商業銀行風險監管核心指標》（銀監會）
l 我國商業銀行資產負債管理發展歷程
l 資產負債雙邊主動管理
l 表內結構性對沖
l 表外對沖
l 商業銀行主動負債和資產管理
l 建立資產負債雙邊主動管理體制
l 主動負債管理
l 商業銀行資產管理－投資策略
l 商業銀行債券投資
l 持有到期類債券組合管理
l 可供出售類債券組合管理
l 交易類債券組合管理
l 理財類債券組合管理
l 債券投資組合的決策管理
l 債券投資組合管理的組織架構
l 債券投資組合的交易決策
l 債券投資組合的反饋處理決策
l 資產負債中隱含期權的風險及定價（機動部分）
l 隱含期權的定價（無套利分析方法）
l （一）利率看漲期權的定價
l （二）利率看跌期權的定價
l 現代商業銀行資本負債管理展望
l 發展我國商業銀行資產負債管理的對策建議
注：以上內容包含商業銀行資產負債管理的相關案例，其中部分案例名稱如下：
l 工商銀行衍生金融資產管理研究
l 興業銀行買入返售金融資產管理研究
l 南京銀行債券投資研究
l 民生銀行同業資金拆借管理研究
企業風險與內部控制管理
· 企業風險與風險管理
· 風險管理簡述
· 企業風險種類
· 五種風險管理的基本方法
· 風險管理的五步驟流程
· 風險配置順序
· 企業財務風險管理
· 財務危機四階段分析法
· 風險分析調查法
· 管理評分法
· 經營損益預警模型
· 經營安全預警模型
· 經營增長預警模型
· 現金流協調性預警模型
· 企業破產風險預警模型
· 內部控制
· 內部控制定義
· 控制環境
· 風險評估
· 控制活動
· 監督
· 信息和溝通
· 我國企業內部控制制度的建立
· 內部控制的設計
· 內部控制評價的常用方法和技術
課程一：《金融機構風險管理與內部控制》（2個半天）
主要內容：
風險與風險管理概述；金融機構信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、聲譽風險、國別風險、戰略風險與資本管理；內部控制的理論與實踐。（重點以商業銀行為主，兼其他金融機構）
案例研究：100個以上中外金融機構風險與管理案例分析
課程二：《企業財務操縱與識別預警技術》（2個半天）
主要內容：企業財務操縱和舞弊理論；各種企業財務造假方法與手段剖析；企業財務造假的十幾種主要識別技術；企業財務預警分析（三種定性模型、五種定量矩陣模型、六種統計模型方法等）
案例研究：100家以上中外企業財務操縱案例分析
課程三：《企業價值評估》（2個半天）
主要內容：介紹目前投資銀行業對企業價值評估的主流方法，包括DDM、FCFE、AE模型；FCFF模型；APV模型；Multiple模型等。同時對每種模型都提供詳細的評估案例分析。
其他熱點問題課程：
1、《地方金融產業發展規劃》（半天）
主要內容：介紹金融產業發展的理論、中國各地的特色和具體實踐。
2、《農村城鎮化中的金融支持》（半天）
主要內容：介紹在我國農村城鎮化進程中如何實踐金融支持。
3、《民間融資的風險控制與管理》（半天）
主要內容：介紹在我國民間融資（各種非正規金融）的發展、變化和趨勢，政府如何進行風險控制與管理。
4、《商業銀行資產負債管理》（半天）
主要內容：介紹商業銀行資產負債管理的理論與“創新”實踐，剖析商業銀行“修理”資產負債表的方法和監管應對。
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