?如何通過資產配置促進產品組合營銷

如何通過資產配置促進產品組合營銷

課程背景：

    資本市場改革不斷深化，企業融資渠道不斷拓寬，疊加當前“房住不炒”的政策基

調，房地產投資高收益、低風險的屬性將被逐漸弱化。可以預見，我國居民的家庭資產配

置將持續從房地產等實物資產向金融資產轉移。隨著居民金融投資多元化，中國財富管理

市場有望承接廣闊的增量資金。

   隨著“資管新規”過渡期結束，凈值化轉型后，產品的收益表現與投資策略、市場環境密切相關，并直接反映在凈值表現中。這對銀行的投研能力、市場營銷能力、渠道銷售能力、客戶服務能力等方面提出了更高要求。

   本課程從客戶整體資產和經濟周期出發，在資產配置流程下提升基金、保險、黃金、外匯等復雜產品的組合銷售能力。

課程主講：田密

課程收益：

l  梳理理財業務（財富管理）產品線。

l  夯實各類財富管理產品專業知識。

l  學習財富管理產品組合和綜合服務方案。

l  熟悉掌握客戶資產配置原理與實施方法。

課程對象：

金融機構的客戶經理/理財經理/財富顧問/銷售主管

課程時間：

     2天  6小時/天

課程特色

l  深入淺出，通俗易懂；理論與方法相結合，案例眾多；

l  生動有趣：緊跟時事熱點、現場掌聲、笑聲不斷；

l  實用落地：直擊市場熱點和核心利益

l  水到渠成：落產品方案解決問題，有效促進

課程方式：

    主題講授+現場演練+案例研討

課 程 大 綱

導入部分
討論：對資產配置的理解
第一講：財富管理“順勢而為”—資產配置

一. 中國財富管理行業的歷史變遷

二. 當下財富管理行業的“重大轉折”

三. 面對如今的市場我們該如何應對？

第二講：走近資產配置

一、資產配置的核心

二、資產配置的組合解析

三、客戶資產配置的策略

四、經濟周期與資產配置的關系

第三講：資產配置的“秘訣”—營銷技巧

一、資產配置的配置目標

二、資產配置的客戶分析

三、資產配置面談技巧

四、以客戶需求為核心，引入資產配置話術

第四講：配置中的“戰斗機”—基金

一、權益投資首選是基金

二、客戶畫像---公募基金投資者最新數據

三、基金投資三大技巧

四、定投VS擇時

五、基金的售后維護

第五講：配置中的“雨傘”—保險

一、為什么說現代家庭必須要購買保險?

二、保險在資產配置中的作用

三、保險銷售邏輯與話術

四、重點客群的營銷要點

五、熱銷產品“增額終身壽 ”的賣點

第六講：配置中的“壓艙石”—黃金

一、三大功能——保值、傳承、避險

二、實物黃金（金條、工藝金）的賣點

三、積存金營銷技巧

四、真金白銀不怕火（解決客戶與自己的疑惑）

第七講：話術總結與通關演練

一、金融產品銷售基本流程

二、引入資產配置話術：一個周期，兩個提醒，三大好處

三、利益銷售法則

四、通關演練