新形勢下的家庭財富管理

新形勢下的家庭財富管理

課程背景：

新冠疫情帶來了二戰以來全球經濟最深度的衰退，經濟下行和未來物價上漲壓力依然較大。新的經濟形勢下對養老規劃、投資理財、家庭資產配置等方面面臨新挑戰。

在房地產投資屬性弱化、利率水平持續走低；信用事件頻發，剛性兌付不再；銀行理財產品凈值化轉型、股市低迷的背景下，如何選擇正確的投資渠道，以及選擇一款安全又合適的投資產品反而顯得尤為重要，在此背景下居民資產配置調整，增配保險產品將成為大勢所趨。

課程主講：田密

課程收益：
● 培養客戶財富規劃的意識和能力
● 學習并認同保險規劃

● 認同在資產配置中增壽險等產品

課程對象：

中高端客戶，

課程時間：

40分鐘左右

課程人數：

200人以內最佳

課程特色

l  深入淺出，通俗易懂；理論與方法相結合，案例眾多；

l  生動有趣：緊跟時事熱點、現場掌聲、笑聲不斷；

l  實用落地：直擊市場熱點和核心利益

l  水到渠成：落產品方案解決問題，有效促進

課 程 大 綱

一、當前經濟新形勢分析

1. 應對疫情沖擊多國央行"大放水"

2. 從低利率到負利率，從固收+到固收-

3. 油價連漲，肉價反彈新一輪通貨膨脹來了！

4 . 家庭財富保值增值迎挑戰

二、最新政策和趨勢重大變化

1.     中央的六穩六保政策解讀

2.     大環境和微觀層面所受到的沖擊和影響

3.     資管新規”實施后銀行理財不再保本保息

4.     房價跌得心驚肉跳,房子迎來“貶值潮”?

三、低利率時代財富保護與資產配置

1.     后疫情時代存款利率趨勢分析

2.     誤區：只關心收益、高風險高收益

3.     投資中的「不可能三角」

4.     兩大核心：鎖定利率和確保收益

5.     被動收入：產生現金流“穩穩的幸福”

6.     場景落地：極簡結構化資產配置