健康財富新趨勢，家企安康贏周期

《健康財富新趨勢，家企安康贏周期》

—— 高客產說會

客戶痛點：

1、中國的new money未曾經歷經濟周期，創業創富成功之后的守富和健康的財富規劃迫在眉睫；

2、經濟發展節奏放緩，中產客戶需要用功能產品鎖定收益來保障未來的生活水準；

3、功能性金融工具是保障財富確定性應對大環境和新趨勢挑戰的必選項；

產品涉及：

l  增額終身壽、養老年金、分紅保險等大額保單；

l  保險信托、家族信托

內容大綱：

一、低頭干活更要抬頭看天

1、中國New money和西方經歷過經濟周期在資產配置上的差距；

2、三次財富分配削峰填谷，啞鈴式結構轉向橄欖球式結構

3、CRS、金稅四期、共同富裕對雙高客戶財富的精準影響；

4、深度老齡化過國家的財富規劃對功能性的要求更高；

二、影響財富變量的幾大核心因素

1、婚姻的幸福保障從財富安心規劃（保單+信托）開始

（防混同的產品架構、太太防焦慮的產品架構、子女安穩教育的產品架構，單身無憂的產品架構）

2、財富傳承順心順意旺三代

（去遺產化不僅傳承無憂，避免六大傳承成本）

3、債務風險隔離是家庭財富的防火墻

（企業債務對董監高的影響，和防火墻設計架構）

三、用金融產品成為家庭財富避風港

1、現金流金融產品在經濟下行中的作用和異議；

2、保單疊加信托，解決未知焦慮輕松度過經濟周期；