金融科技實務課

金融科技實務課

課程背景：

FinTech(金融科技)是financial technology 的縮寫，可以簡單理解成finance(金融)+technology(科技)，但又不是兩者的簡單組合，指通過利用各類科技手段創新傳統金融行業所提供的產品和服務，提升效率并有效降低運營成本。根據金融穩定理事會(FSB)的定義，金融科技主要是指由大數據、區塊鏈、云計算、人工智能等新興前沿技術帶動，對金融市場以及金融服務業務供給產生重大影響的新興業務模式、新技術應用、新產品服務等。

科學技術與金融的結合創造出了全新的金融業態，為金融業帶來了全新的挑戰和機遇。同時，金融科技的發展亟須與之相適應的復合型新型金融領軍人才。

本課程從理論和實操兩方面結合豐富具體案例，從系統追溯金融科技發展歷程為開端，系統闡述了金融科技的重大發展里程碑進展和最新前沿突破，詳細介紹了當前金融科技涉及的尖端科技以及在國內外金融行業各業態的全方位應用場景，具有全面性、實操性和戰略前瞻性的特點。全課程大致分為發展進程、底層技術、場景應用和風險監管四大部分，在扎實理論基礎上，配合大量豐富金融應用場景和實際商業案例（包括銀行、保險、證券等），輔助學員理解記憶行業發展最新進展，并拓寬認知、加深對金融科技行業的理解和戰略思考。

課程收益：

● 學會金融科技基本概念

● 了解金融科技的底層核心技術

● 掌握金融科技在金融行業各領域的具體實際應用和推廣

● 加深本金融科技行業深刻助力金融大產業的認知和戰略展望。

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：總裁班、大型公司高級管理層、金融機構高級從業人員、成功Fintech創業企業創始人等。

課程方式：案例互動講課為主，課程中包含大量實踐案例解讀以及課堂互動分析和討論

課程大綱

第一講：認識金融科技

1. 金融科技的起源與定義

2. 金融科技的發展歷程

3. 全球金融科技的發展現狀概覽

4. 金融科技發展的重大影響力和現實意義

5. 金融科技的未來發展趨勢

第二講：金融科技發展的基礎設施和技術突破

一、大數據Big Data

1. 大數據技術的定義和發展歷程

2. 大數據的相關技術及其處理流程

3. 大數據技術在金融領域的應用

案例討論：大數據與美團外賣的精細化運營管理

二、云計算 Cloud Computing

1. 云計算的基本定義和最新進展

2．云計算的基本模式

3. 云計算的關鍵技術突破

4. 云計算在金融領域的實際應用——金融云Financial Cloud

案例討論：金融云服務——“銀銀平臺”

三、人工智能 Artificial Intelligence

1. 人工智能的發展歷程與最新現狀

2. 人工智能的基石關鍵技術

3. 人工智能與金融服務的共融

4. 人工智能的未來發展展望

案例討論1：Rebellion Research 公司基于機器學習開發人工智能投資基金

案例討論2：曠世科技的“人臉識別”技術

四、區塊鏈技術 Blockchain

1. 區塊鏈技術的發展基本情況

2. 區塊鏈技術的底層技術

3. 區塊鏈在金融行業的實際應用和推廣

4. 區塊鏈的未來發展趨勢和行業前景

案例討論：Binance幣安的盛衰沉浮

五、物聯網 Internet of Things （IoT）

1. 物聯網IoT的定義和概況

2. 物聯網感知層

3. 物聯網的網絡傳輸層

4. 管理服務層

案例討論：工商銀行在物聯網金融的探索實踐

第三講：金融科技在金融行業的實際應用和挑戰——消費與信貸

一、銀行互聯網支付 Banking online Payment

1. 互聯網支付的發展進程

2. 互聯網支付的技術應用

3. 互聯網支付面臨的風險與挑戰

4. 國內互聯網支付銀行監管體系的內容及實際挑戰

5. 全球支付市場發展最新前言趨勢

案例討論：從淘寶到支付寶——利用金融科技，串珠成鏈“云上絲路”

二、金融科技+保險 InsurTech

1. 科技發展推動新保險萌芽

2. 保險科技應運而生及最新緊張

3. 保險科技的風險與監管

案例討論：深度剖析我國第一家獲得互聯網保險牌照的保險公司——眾安在線

三、大數據征信 Big Data Credit System

1. 大數據征信的概況

2. 國內外征信業發展現狀

3. 大數據征信的機遇和挑戰

4. 大數據征信的發展趨勢

案例討論：Zest Finance——將機器學習與大數據分析融合起來提供更加精準的信用評分

四、智能投顧 Robo-Advisor

1. 智能投顧的起源和定義

2. 智能投顧的主要模式

3. 國內外智能投顧產業發展概況

4. 智能投顧行業的SWOT戰略分析

5. 智能投顧的未來發展趨勢

案例討論1：美國全能智能投顧公司——Wealthfront的商業模式分析

案例討論2：Betterment——通過自動化在線服務為客戶進行資產管理的投資理財公司

五、網絡借貸 P2P Lending

1. 國內外網貸行業概況

2. 網貸行業的風險及亂象

3. 對網貸行業的監管要求

4. 網貸行業發展的重要里程碑事件

案例討論：拍拍貸——P2P業務清零，邁向助貸平臺轉型

第四講：金融科技在金融行業的實際應用和挑戰——投資與監管

一、數字貨幣 Digital Currency

1. 數字貨幣的概念

2. 數字貨幣的風險

3. 數字貨幣的監管

4. 探討中國法定數字貨幣

案例討論：中美數字貨幣推廣試水的前沿案例對比分析

十三、量化投資 Quantitative Investment

1. 量化投資的基本定義和概念

2. 量化投資的主要策略

3. 量化投資數據、工具與開發

案例討論：量化投資策略開發實例

十四、金融科技+證券投資 InvesTech

1. 金融科技與證券業的融合發展概況

2. 金融科技在證券業的應用場景

3. 證券業金融科技發展的挑戰與展望

案例討論：國內證券投資深度集合金融科技的實例分析

十五、監管科技

1. 金融監管的挑戰和發展

2. 監管科技的概念和現狀

3. 監管科技的實際推廣和應用

4. 金融科技的監管對策以及未來展望

十六、金融科技的監管

1. 傳統的金融風險

2. 金融科技的風險特征

3. 國際金融科技監管現狀

4. 我國金融科技監管最新進展與發展

5. 金融科技產業現有監管法規和體系