商業銀行法律風險與合規

《商業銀行法律風險與合規》

做一個遵紀守法的金融人

主講：李皖彰

【課程背景】

風險是金融人日常生活工作的不得不積極面對的重要組成部分，逃不開，離不了。從選擇作為一名金融人的那一天起，我們每一個金融人都必須面對如何與風險共處的問題。往大里說，是我們選擇了這個光榮也辛苦的行業。金融是國民經濟的核心、現代經濟的血液，安全關乎國家經濟安全。金融風險無處不在。對法律的不了解、金融從業人員的工作失誤及失職、金融犯罪都是形成風險的主要原因。隨著金融創新、銀行轉型在各大銀行如火如荼的開展，諸如網絡科技、移動科技、云計算等現代技術的應用，帶來銀行傳統服務模式的升級、理財產品的多樣化、對公業務格式合同條款的公平性認定各種新情況、新問題……所有的這些都期待著我們新一代的金融人具備將法律知識進一步轉化為生產力的能力。

本課程設計者與講授者李皖彰老師同時具備法學、經濟學、商科的知識體系和海外訪學經歷，擁有16年管理咨詢與經營管理實踐經驗，曾任14個省多家商業銀行轉型輔導咨詢專家，主導實施包括：農業銀行青海省分行/山西省分行營業部/呂梁分行/秦皇島分行/保定分行/張家口分行/楚雄分行/許昌分行/萊州分行/徐州分行、交通銀行安慶分行/淮北分行、建設銀行安慶分行、光大銀行蚌埠分行/南京分行、徽商銀行總行營業部/宣城分行、鳳陽農村商業銀行、磐安農村信用社等轉型提升、創優、“百佳/千佳”創建、文化打造，了解商業銀行的真實場景與需求痛點。作為本屆北京市黨外高級知識分子聯誼會理事，北京市無黨派代表人士，李老師用豐富的管理咨詢與法律服務實踐賦予理論知識生命力，讓員工聽得進、用得到、入腦也入心。

【課程收益】

2  提升學員關于金融業法律風險及相關法律法規認知

2  拓展學員對法律風險管理及方法的認知及使用意識

2  增強學員合法合規經營管理意識，實現企業長久穩定發展

2  提升學員解決日常工作法律問題的實踐技能

【課程特色】

2  結合新形勢、新常態、新問題，實時更新、靈活實用

2  以最新的法律法規與司法實踐為依托

2  深入剖析法條及其背后的法律機理，實現理論與實踐緊密結合

2  學員學得懂、記得住、用得到、吃得透

【課程對象】商業銀行新員工

【課程時間】0.5天（3小時）

【課程大綱】

一、銀行業的未來已來：唯一確定的就是不確定

1、銀行業的不確定時代（VUCA時代）

2、風險=風險損失額×概率

3、銀行法律風險防范：秩序的價值與代價

二、你見或不見，金融法律風險就在那里

1、網點大堂與柜臺：看得見與看不見的法律風險

2、金融機構的法律地位

3、金融消費者的權益保護

4、不做法律風險的制造者

三、保護好自己，也保護好你的客戶：預防新型金融犯罪

1、破壞金融管理秩序類犯罪（金融產品和科技手段等名目“加持”）

2、金融詐騙類犯罪（詐騙名目和手段的雙重“升級”）

3、擾亂市場秩序類犯罪

4、針對普惠金融領域的貸款類犯罪

四、盔甲與盾牌：如何預防與應對金融犯罪

1、銀行人的慧眼：風險識別與評估

2、守望相助：風險預警與應對

3、亦步亦趨：在實踐中提高風險意識與自我保護能力

五、迎接未來的風險管理文化：內生出風險管理能力是金融人的基本功

1、基本功一：無感服務能力

2、基本功二：生態賦能能力

3、基本功三：合規管理能力

六、課程回顧總結與展望

1、回顧課程要點與難點

2、總結金融犯罪預防與應對的要點

3、金融犯罪預防與應對的未來發展