商業(yè)銀行自律合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)防范

《商業(yè)銀行自律合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)防范》

主講：李皖彰

【課程背景】

邁入中國式現(xiàn)代化發(fā)展的新時(shí)代，推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化，須臾離不開法治。各個(gè)行業(yè)的有序、健康、可持續(xù)、高質(zhì)量發(fā)展，更需要法治的精確調(diào)整與全面保障。合規(guī)是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基石。近年來，國際社會(huì)和各國政府都努力建立和維護(hù)開放、透明、公平的商業(yè)秩序。為了有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的合規(guī)管理體系。金融是國民經(jīng)濟(jì)的核心、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的血液，安全關(guān)乎國家經(jīng)濟(jì)安全。金融風(fēng)險(xiǎn)無處不在。對法律的不了解、金融從業(yè)人員的工作失誤及失職、金融犯罪都是形成風(fēng)險(xiǎn)的主要原因。古語云，“上醫(yī)治未病”，商業(yè)銀行自律合規(guī)的目的便是最大限度地將面臨的更多風(fēng)險(xiǎn)消弭于無形。

本課程設(shè)計(jì)者與講授者李皖彰老師同時(shí)具備法學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、商科的知識體系和海外訪學(xué)經(jīng)歷，擁有16年管理咨詢與經(jīng)營管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，曾任14個(gè)省多家商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)咨詢專家，主導(dǎo)實(shí)施包括：農(nóng)業(yè)銀行青海省分行/山西省分行營業(yè)部/呂梁分行/秦皇島分行/保定分行/張家口分行/楚雄分行/許昌分行/萊州分行/徐州分行、交通銀行安慶分行/淮北分行、建設(shè)銀行安慶分行、光大銀行蚌埠分行/南京分行、徽商銀行總行營業(yè)部/宣城分行、鳳陽農(nóng)村商業(yè)銀行、磐安農(nóng)村信用社等轉(zhuǎn)型提升、創(chuàng)優(yōu)、“百佳/千佳”創(chuàng)建、文化打造，了解商業(yè)銀行的真實(shí)場景與需求痛點(diǎn)。作為本屆北京市黨外高級知識分子聯(lián)誼會(huì)理事，北京市無黨派代表人士，李老師用豐富的管理咨詢與法律服務(wù)實(shí)踐賦予理論知識生命力，讓員工聽得進(jìn)、用得到、入腦也入心。

【課程收益】

2  提升學(xué)員關(guān)于金融業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)法律法規(guī)認(rèn)知

2  拓展學(xué)員對法律風(fēng)險(xiǎn)管理及方法的認(rèn)知及使用意識

2  增強(qiáng)學(xué)員合法合規(guī)經(jīng)營管理意識，實(shí)現(xiàn)企業(yè)長久穩(wěn)定發(fā)展

2  提升學(xué)員解決日常工作法律問題的實(shí)踐技能

【課程特色】

2  結(jié)合新形勢、新常態(tài)、新問題，實(shí)時(shí)更新、靈活實(shí)用

2  以最新的法律法規(guī)與司法實(shí)踐為依托

2  深入剖析法條及其背后的法律機(jī)理，實(shí)現(xiàn)理論與實(shí)踐緊密結(jié)合

2  學(xué)員學(xué)得懂、記得住、用得到、吃得透

【課程對象】商業(yè)銀行行長、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、中基層管理者、一線員工

【課程時(shí)間】1天（6小時(shí)）

【課程大綱】

一、銀行合規(guī)的未來已來：風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)

1.      銀行業(yè)的不確定時(shí)代（VUCA時(shí)代）

2.      銀行法律風(fēng)險(xiǎn)防范：秩序的價(jià)值與代價(jià)

3.      “合規(guī)”與“合法”是一個(gè)意思嗎？

4.      合規(guī)建設(shè)的發(fā)展趨勢分析

5.      合規(guī)是一個(gè)完全的舶來品嗎？

6.      勞動(dòng)雇傭資本的時(shí)代

二、你見或不見，金融法律風(fēng)險(xiǎn)就在那里

1.      網(wǎng)點(diǎn)大堂與柜臺：看得見與看不見的法律風(fēng)險(xiǎn)

2.      金融機(jī)構(gòu)的法律地位

3.      金融消費(fèi)者的權(quán)益保護(hù)

4.      不做法律風(fēng)險(xiǎn)的制造者

三、保護(hù)好自己，也保護(hù)好你的客戶：紅線不可碰

1.      貪污賄賂類犯罪與瀆職行為

2.      破壞金融管理秩序類犯罪（金融產(chǎn)品和科技手段等名目“加持”）

3.      金融詐騙類犯罪（詐騙名目和手段的雙重“升級”）

4.      擾亂市場秩序類犯罪

5.      針對普惠金融領(lǐng)域的貸款類犯罪

四、盔甲與盾牌：如何預(yù)防與應(yīng)對金融犯罪

1.      銀行人的慧眼與行業(yè)自律：風(fēng)險(xiǎn)識別與評估

2.      守望相助：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)對

3.      亦步亦趨：在實(shí)踐中提高風(fēng)險(xiǎn)意識與自我保護(hù)能力

五、迎接未來的風(fēng)險(xiǎn)管理文化：內(nèi)生出風(fēng)險(xiǎn)管理能力是金融人的基本功

1.      基本功一：無感服務(wù)能力

2.      基本功二：生態(tài)賦能能力

3.      基本功三：合規(guī)管理能力

六、商業(yè)銀行合規(guī)體系建設(shè)

1.      合規(guī)管理與其他管理的關(guān)系

2.      全面風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制與合規(guī)

3.      商業(yè)銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類型

4.      商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有哪些特點(diǎn)？

5.      商業(yè)銀行合規(guī)管理框架的體系構(gòu)建

6.      全方位、全覆蓋的合規(guī)管理，商業(yè)銀行合規(guī)體系構(gòu)建框架參考

7.      合規(guī)文化建設(shè)

8.      商業(yè)銀行合規(guī)管理的全球化趨勢

七、合同與市場交易合規(guī)管理

1.      合同管理的流程

2.      反商業(yè)賄賂、反腐敗合規(guī)管理

3.      反壟斷合規(guī)管理

4.      反不正當(dāng)競爭合規(guī)管理

5.      關(guān)聯(lián)交易合規(guī)管理

八、課程回顧總結(jié)與展望

1.      回顧課程要點(diǎn)與難點(diǎn)

2.      金融合規(guī)經(jīng)營管理未來發(fā)展