新公司實(shí)施影響及查扣凍常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

《新公司實(shí)施影響及查扣凍常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防》

主講：李皖彰

【課程背景】

邁入中國(guó)式現(xiàn)代化發(fā)展的新時(shí)代，推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化，須臾離不開(kāi)法治。各個(gè)行業(yè)的有序、健康、可持續(xù)、高質(zhì)量發(fā)展，更需要法治的精確調(diào)整與全面保障。合規(guī)是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基石。近年來(lái)，國(guó)際社會(huì)和各國(guó)政府都努力建立和維護(hù)開(kāi)放、透明、公平的商業(yè)秩序。為了有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的合規(guī)管理體系。金融是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的核心、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的血液，安全關(guān)乎國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。金融風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在。對(duì)法律的不了解、金融從業(yè)人員的工作失誤及失職、金融犯罪都是形成風(fēng)險(xiǎn)的主要原因。古語(yǔ)云，“上醫(yī)治未病”，商業(yè)銀行自律合規(guī)的目的便是最大限度地將面臨的更多風(fēng)險(xiǎn)消弭于無(wú)形。學(xué)習(xí)新《公司法》可以更好的幫助銀行同事了解企業(yè)客戶(hù)的組織和行為，更有利于在第一時(shí)間察覺(jué)風(fēng)險(xiǎn)隱患，保護(hù)交易安全。

本課程設(shè)計(jì)者與講授者李皖彰老師同時(shí)具備法學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、商科的知識(shí)體系和海外訪學(xué)經(jīng)歷，擁有16年風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢(xún)與經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，曾任14個(gè)省多家商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)咨詢(xún)專(zhuān)家，主導(dǎo)實(shí)施包括：農(nóng)業(yè)銀行青海省分行/山西省分行營(yíng)業(yè)部/呂梁分行/秦皇島分行/保定分行/張家口分行/楚雄分行/許昌分行/萊州分行/徐州分行、交通銀行安慶分行/淮北分行、建設(shè)銀行安慶分行、光大銀行蚌埠分行/南京分行、徽商銀行總行營(yíng)業(yè)部/宣城分行、鳳陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行、磐安農(nóng)村信用社等轉(zhuǎn)型提升、創(chuàng)優(yōu)、“百佳/千佳”創(chuàng)建、文化打造，了解商業(yè)銀行的真實(shí)場(chǎng)景與需求痛點(diǎn)。作為本屆北京市黨外高級(jí)知識(shí)分子聯(lián)誼會(huì)理事，北京市無(wú)黨派代表人士，李老師用豐富的管理咨詢(xún)與法律服務(wù)實(shí)踐賦予理論知識(shí)生命力，讓員工聽(tīng)得進(jìn)、用得到、入腦也入心。

【課程收益】

2  提升學(xué)員關(guān)于金融業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)法律法規(guī)認(rèn)知

2  拓展學(xué)員對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理及方法的認(rèn)知及使用意識(shí)

2  增強(qiáng)學(xué)員合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)長(zhǎng)久穩(wěn)定發(fā)展

2  提升學(xué)員解決日常工作法律問(wèn)題的實(shí)踐技能

【課程特色】

2  結(jié)合新形勢(shì)、新常態(tài)、新問(wèn)題，實(shí)時(shí)更新、靈活實(shí)用

2  以2023《公司法》、民法典及司法解釋等法律法規(guī)與司法實(shí)踐為依托

2  深入剖析法條及其背后的法律機(jī)理，實(shí)現(xiàn)理論與實(shí)踐緊密結(jié)合

【課程對(duì)象】商業(yè)銀行行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、運(yùn)營(yíng)條線

【課程時(shí)間】1天（6小時(shí)）

【課程大綱】

一、你見(jiàn)或不見(jiàn)，法律風(fēng)險(xiǎn)就在那里

1.      理解我國(guó)民商合一的立法體例

2.      什么是尊重公司自治？

3.      有效公司治理結(jié)構(gòu)：理解公司治理的底層邏輯

4.      勞動(dòng)雇傭資本的時(shí)代

5.      常見(jiàn)商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)

6.      銀行人的慧眼與行業(yè)自律：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

7.      守望相助：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)對(duì)

8.      亦步亦趨：在實(shí)踐中提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與自我保護(hù)能力

二、新《公司法》總則的變化要點(diǎn)與實(shí)務(wù)提示

1.      現(xiàn)代企業(yè)制度 ：新公司法的立法目的

2.      公司是什么？

「以案說(shuō)法」有限公司的人合性（股權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)?/span>

「以案說(shuō)法」有限責(zé)任公司資合性（增資擴(kuò)股）

3.      有限責(zé)任VS股份公司

4.      公司的獨(dú)立法人地位和權(quán)益保護(hù)

5.      公司獨(dú)立責(zé)任

6.      公司人格與合法權(quán)益：公司的合法權(quán)益受法律保護(hù)，不受侵犯

7.      人格否認(rèn)：“刺破公司面紗”

「以案說(shuō)法」橫向公司法人人格否認(rèn)經(jīng)典案例

「以案說(shuō)法」過(guò)度支配與控制

8.      關(guān)聯(lián)交易

9.      新增會(huì)議形式：電子化會(huì)議

10.   公司股東會(huì)、董事會(huì)的決議

「以案說(shuō)法」對(duì)于公司決議無(wú)效之訴，必須針對(duì)公司決議

「以案說(shuō)法」股東等能否提起公司決議有效之訴？

「以案說(shuō)法」注冊(cè)資本出資期限

「以案說(shuō)法」違規(guī)導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失：非貨幣財(cái)產(chǎn)出資未經(jīng)評(píng)估導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

三、新《公司法》優(yōu)化公司治理

1.      簡(jiǎn)化公司組織機(jī)構(gòu)設(shè)置

2.      完善民主管理制度

3.      完善審計(jì)委員會(huì)的議事方式和表決程序

4.      堅(jiān)持黨對(duì)國(guó)有企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)

5.      法定代表人回歸“代表人”的法律地位

「以案說(shuō)法」董事長(zhǎng)輪值制度

「以案說(shuō)法」請(qǐng)求變更公司登記

6.      單層制公司治理架構(gòu)的引進(jìn)

7.      建立審計(jì)委員會(huì)的監(jiān)督制度

8.      強(qiáng)化對(duì)控股股東和實(shí)際控制人的約束機(jī)制

9.      “三會(huì)一層”：股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高管層的職責(zé)與運(yùn)作

10.   忠實(shí)、勤勉義務(wù)，報(bào)告義務(wù)、回避表決規(guī)則

11.   維護(hù)公司資本充實(shí)的責(zé)任

12.   董監(jiān)高的合規(guī)履職（信義義務(wù)）

「以案說(shuō)法」某公司、某工程有限公司等建設(shè)工程施工合同糾紛案 [最高人民法院（2022）最高法民再177號(hào)]

四、公司控制權(quán)之爭(zhēng)：誰(shuí)說(shuō)了算？

1.      出生基因決定公司僵局

2.      實(shí)際控制人是誰(shuí)？

3.      股權(quán)生命線是真的嗎？

4.      保持控制權(quán)與出局

5.      同股不同權(quán)：股份少也能說(shuō)得算！

6.      權(quán)利的制衡：控股股東治理

7.      強(qiáng)化股東知情權(quán)

「以案說(shuō)法」設(shè)備公司、河北設(shè)備公司股東知情權(quán)糾紛案 [最高人民法院（2020）最高法民再170號(hào)]

8.      強(qiáng)化股東民主參與公司治理

9.      控股股東濫用股東權(quán)利的處理

10.   股東雙重代表訴訟

「以案說(shuō)法」王某1、王某2與某投資發(fā)展有限公司訴某置業(yè)有限公司損害公司利益責(zé)任糾紛案[江蘇省高級(jí)人民法院（2020）蘇民申777號(hào)]

五、新《公司法》對(duì)公司資本制度的完善

1.      注冊(cè)資本金五年限期認(rèn)繳制

2.      在股份有限公司中引入授權(quán)資本制

3.      股份有限公司可以發(fā)行類(lèi)別股

4.      允許公司按照規(guī)定使用資本公積金彌補(bǔ)虧損

5.      股東失權(quán)制度

六、商業(yè)銀行查扣凍常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)及預(yù)防

1.      常說(shuō)的“查扣凍”是什么？

2.      協(xié)助辦理查扣凍的注意事項(xiàng)提醒

重大風(fēng)險(xiǎn)：銀行以?xún)?nèi)部審批為由拖延辦理「以案說(shuō)法」

重大風(fēng)險(xiǎn)：銀行員工通風(fēng)報(bào)信「以案說(shuō)法」

重大風(fēng)險(xiǎn)：銀行員工妨礙執(zhí)行「以案說(shuō)法」

重大風(fēng)險(xiǎn)：解凍執(zhí)行扣劃后，銀行未將其他輪候凍結(jié)資金恢復(fù)凍結(jié)「以案說(shuō)法」

重大風(fēng)險(xiǎn)：柜員錯(cuò)誤填寫(xiě)回執(zhí)「以案說(shuō)法」

七、課程重點(diǎn)與要點(diǎn)回顧