打造高績(jī)效銀行零售產(chǎn)品經(jīng)理

《打造高績(jī)效銀行零售產(chǎn)品經(jīng)理》系列課程

課程概述：隨著銀行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，各家銀行全面推進(jìn)零售轉(zhuǎn)型，致力于打造專(zhuān)業(yè)化網(wǎng)點(diǎn)，形成以財(cái)富負(fù)債、零售信貸、信用卡為經(jīng)營(yíng)理念的三架馬車(chē)。在零售業(yè)務(wù)及產(chǎn)品同質(zhì)化日趨激烈的情況下，作為中場(chǎng)支撐的產(chǎn)品經(jīng)理角色顯得愈發(fā)重要，該崗位人員的能力強(qiáng)弱將成為銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)能的關(guān)鍵因素。所以提高對(duì)銀行產(chǎn)品經(jīng)理崗位的認(rèn)知，提升崗位綜合能力素質(zhì)極為重要。讓產(chǎn)品經(jīng)理形成產(chǎn)品思維，重塑設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、引進(jìn)產(chǎn)品思路，打造客戶(hù)經(jīng)營(yíng)理念，運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)思維加強(qiáng)客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品及功能的體驗(yàn)和操作，進(jìn)而加強(qiáng)客戶(hù)粘性，提高客戶(hù)對(duì)銀行的忠誠(chéng)度和滿意度，從而提升產(chǎn)品經(jīng)理賦能。

學(xué)習(xí)目標(biāo)：基于銀行需求，此次課程主要在存款、代發(fā)、信貸、養(yǎng)老金等業(yè)務(wù)方面通過(guò)深入淺出的講解，針對(duì)痛點(diǎn)從實(shí)戰(zhàn)出發(fā)，以案例促工作，還原產(chǎn)品經(jīng)理的賦能，學(xué)員可以定位自身在崗位中的角色價(jià)值，重塑崗位認(rèn)知，全方位提高專(zhuān)業(yè)能力和綜合素質(zhì)，做到承上啟下的中場(chǎng)引領(lǐng)與支撐作用，成為有價(jià)值、有貢獻(xiàn)、有產(chǎn)出的高績(jī)效產(chǎn)品經(jīng)理。

課程索引：高績(jī)效、產(chǎn)品經(jīng)理

適合人群：銀行總、分行零售產(chǎn)品經(jīng)理、零售管理部室人員、總分行管理人員和相關(guān)工作崗位人員以及對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)有興趣人員等。

課程大綱一：總行產(chǎn)品經(jīng)理賦能及解惑

一、產(chǎn)品經(jīng)理的變革與應(yīng)對(duì)

問(wèn)題思考：（1）業(yè)務(wù)為什么推不動(dòng)？

（2）為什么有人推動(dòng)的業(yè)務(wù)特別出色？而我的總是很費(fèi)力呢？

（3）我該如何向我的部門(mén)經(jīng)理匯報(bào)呢？

（4）面對(duì)10多家分行，同一種產(chǎn)品應(yīng)該運(yùn)用一樣的策略還是不同的策略推動(dòng)呢？

（5）面對(duì)老油條，我該如何處理？

（一）面臨的困惑

1、產(chǎn)品推動(dòng)困難重重

2、分行零售行長(zhǎng)、零售總經(jīng)理及產(chǎn)品經(jīng)理推動(dòng)意愿不強(qiáng)

3、產(chǎn)品經(jīng)理負(fù)責(zé)的指標(biāo)及策劃的活動(dòng)在營(yíng)銷(xiāo)一線很難落地

4、獲取前沿信息的源泉較少，分行擅于報(bào)喜不報(bào)憂，困難點(diǎn)挖掘不出來(lái)

5、業(yè)務(wù)通報(bào)過(guò)程中數(shù)據(jù)抓取的不對(duì)稱(chēng)和偏差如何解決

6、各地分行及營(yíng)銷(xiāo)一線到底需要什么樣的支撐

7、事務(wù)性工作瑣碎，無(wú)暇分身

8、突發(fā)性的政策變化，我們產(chǎn)品經(jīng)理如何應(yīng)對(duì)

（二）崗位角色定位

1、產(chǎn)品經(jīng)理心態(tài)歷程

2、思路的轉(zhuǎn)變與內(nèi)外在提升

3、產(chǎn)品經(jīng)理的自身考核及條線考核與整體考核的分析與研判

4、一盤(pán)局意識(shí)與一崗多能

（三）應(yīng)對(duì)之道

1、提升專(zhuān)業(yè)能力

2、以彼之道還施彼身

3、時(shí)間管理

二、“專(zhuān)業(yè)”的方向

（一）內(nèi)功的修煉

1、基礎(chǔ)知識(shí)與核心知識(shí)

2、由繁至簡(jiǎn)的能力提升

3、行業(yè)調(diào)研的必要性

（1）同業(yè)的橫向?qū)Ρ?/span>

（2）系統(tǒng)內(nèi)外的縱向比較

（3）有效摸排重點(diǎn)資源與指標(biāo)的比對(duì)

（4）零售戰(zhàn)略規(guī)劃的制定與實(shí)施

（二）外功的打造

1、銀行本身專(zhuān)業(yè)之外能力的重要性

2、產(chǎn)品經(jīng)理的必備武功

3、獨(dú)立分析判斷的功能

（三）秘籍的獲取

1、語(yǔ)言---成功的基石

2、數(shù)據(jù)分析---經(jīng)營(yíng)之道

3、PPT---技巧的演繹

課程大綱二：營(yíng)銷(xiāo)策劃督導(dǎo)與洽談溝通

一、“術(shù)”“業(yè)”有專(zhuān)攻

1、產(chǎn)品及活動(dòng)的設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、引進(jìn)與推動(dòng)

（1）傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的持續(xù)推動(dòng)

（2）客群類(lèi)指標(biāo)中基礎(chǔ)客戶(hù)的引入與后續(xù)維護(hù)

（3）2與8孰輕孰重

（4）當(dāng)?shù)靥厣酿B(yǎng)老金客群發(fā)展模式是復(fù)制還是防守

（5）信貸業(yè)務(wù)的研判與各分行的差異化部署

（6）既然代發(fā)是重中之重，那又該如何破局

問(wèn)題討論：中場(chǎng)到底是執(zhí)行者還是變革者？

2、營(yíng)銷(xiāo)方案及活動(dòng)的制定、實(shí)施與管理

（1）不同客群的金融及非金融需求的應(yīng)對(duì)

（2）立足于經(jīng)營(yíng)體系下指標(biāo)的活動(dòng)策劃

（3）客戶(hù)分層管理與客戶(hù)視圖的需求分析

（4）公私聯(lián)動(dòng)的巧妙結(jié)合與聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)流程的梳理

（5）營(yíng)銷(xiāo)策劃的場(chǎng)景化---話題、創(chuàng)意、趣味、事件

3、萬(wàn)金油---1+“N”

（1）學(xué)會(huì)運(yùn)用供應(yīng)鏈模式

（2）產(chǎn)品覆蓋度的核心意義與實(shí)施

二、打造高效產(chǎn)能的產(chǎn)品經(jīng)理團(tuán)隊(duì)

1、產(chǎn)品及活動(dòng)推動(dòng)技巧

（1）具備同理心的帶入法則

（2）具有基層營(yíng)銷(xiāo)與管理經(jīng)驗(yàn)

（3）熟悉各崗位及各條線的職責(zé)賦能

（4）給予所轄經(jīng)營(yíng)單位的產(chǎn)品支撐能力

2、產(chǎn)品經(jīng)理督導(dǎo)策略與方式

（1）有效協(xié)調(diào)現(xiàn)有資源，實(shí)現(xiàn)資源利用最大化

（2）督導(dǎo)過(guò)程中的激勵(lì)要點(diǎn)和鞭策手段

（3）督導(dǎo)中要明確督為輔，導(dǎo)為主

（4）產(chǎn)品推動(dòng)中深入了解產(chǎn)品生命周期

課程大綱三：產(chǎn)品生命周期和客戶(hù)經(jīng)營(yíng)優(yōu)化

一、產(chǎn)品生命周期管理

1、產(chǎn)品生命周期理論

2、我國(guó)商業(yè)銀行產(chǎn)品歷程

3、商業(yè)銀行金融產(chǎn)品生命周期四個(gè)階段變化及特點(diǎn)

4、銀行產(chǎn)品生命周期缺點(diǎn)

5、判斷銀行產(chǎn)品生命周期的三個(gè)維度

6、銀行產(chǎn)品生命周期管理的作用

7、銀行產(chǎn)品生命周期管理流程

8、銀行產(chǎn)品生命周期管理的營(yíng)銷(xiāo)思路

二、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)優(yōu)化管理

1、打造經(jīng)營(yíng)環(huán)境管理——影響客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)行為的氛圍營(yíng)造（宏觀與微觀）

2、客戶(hù)交易處理與需求激發(fā)層營(yíng)銷(xiāo)氛圍營(yíng)造

3、銷(xiāo)售實(shí)施層營(yíng)銷(xiāo)與客戶(hù)動(dòng)線管理

4、數(shù)據(jù)分析在客群經(jīng)營(yíng)管理中的作用

5、產(chǎn)品的規(guī)劃與活動(dòng)的有效策劃與運(yùn)營(yíng)

案例：客群活動(dòng)防止套利的出現(xiàn)

6、產(chǎn)品危機(jī)處理與公關(guān)

7、線上獲客的初衷陣痛與對(duì)策

8、獲客、提升、促活、防流失---客群經(jīng)營(yíng)的王者之道

課程大綱四：產(chǎn)品經(jīng)理的日常工作養(yǎng)成

一、精細(xì)化的過(guò)程管理與目標(biāo)管理

1、零售指標(biāo)的邏輯

2、零售指標(biāo)的分解方法和分配原則

3、不同分行的側(cè)重點(diǎn)與指標(biāo)的分解藝術(shù)

4、日常工作內(nèi)容的搭建與突發(fā)性事物的應(yīng)對(duì)

5、過(guò)程管理的實(shí)現(xiàn)與團(tuán)隊(duì)協(xié)作

6、綜合化能力提升對(duì)整體團(tuán)隊(duì)的重要性

（1）向上溝通的技巧

（2）向下溝通的方法

（3）部門(mén)內(nèi)部溝通的方式

（4）不同條線間的溝通推動(dòng)能力的提升

（5）推動(dòng)業(yè)務(wù)的控制能力技巧

7、戰(zhàn)略目標(biāo)的制定、宏觀的把控與細(xì)節(jié)的掌控

8、過(guò)程管理中的復(fù)盤(pán)與反思

二、產(chǎn)品經(jīng)理建設(shè)與管理的錦囊包

1、歷次營(yíng)銷(xiāo)方案的艱辛之路

思考案例：方案是精細(xì)化還是粗線條？方案的準(zhǔn)確性與戰(zhàn)略性

2、精通資源整合，強(qiáng)化異業(yè)聯(lián)盟

3、精于創(chuàng)造資源、提供資源

4、產(chǎn)品經(jīng)理的特殊訓(xùn)練方法

5、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政治變化與行業(yè)走勢(shì)的分析與判斷對(duì)業(yè)務(wù)開(kāi)展的思路

6、業(yè)務(wù)流程及內(nèi)在邏輯的清晰及后續(xù)發(fā)展的預(yù)判