楊炯

財稅、銀行課程講師楊炯老師簡介

經濟學碩士

資深注冊會計師

曾任：

建設銀行上海分行                    財會處副科長

上海某區級醫院                      財務科長

上海公正會計師事務所                注冊會計師

上海聯泰投資有限公司                財務總監

上海申尼電子有限公司                副總裁 

現任：

香港中文大學                       客座教授

上海市財經大學                     客座教授

中華講師網                         專家級講師

中國市場營銷研究院                 專家級講師

亞太地區現代管理科學研究院         專家級講師 

【擅長領域】

1、財務，稅務管理

2、金融（銀行）業務培訓

3、三位一體管理（績效考核+領導力+情商管理）

【主要課程】

一、財務管理課程系列

1、與財富同步----非財講座

2、診斷企業病因，揭示治本之道-----會計報表解讀之道

3、變 “稅”為寶 -----企業避稅新思維和實戰解析

4、公司上市前后的稅務籌劃

5、高屋建瓴，先發制人-----企業預算管理制勝之道

6、初級和中級財務經理的選，聘，用之道

7、公司財務分析與風險防范

8、企業內部審計

9、企業信用風險控制系列課程（合同風險，資信調查，收賬方法，追賬技巧）

10、企業成本管理系列課程

二、銀行培訓課程系列

1、銀行全面風險管理

2、商業銀行內部審計

3、最新商業銀行信貸風險控制及有效化解

4、銀行客戶經理營銷技能培訓

5、銀行客戶經理財務報表分析

6、銀行固定資產管理

7、信貸貸前調查和授信方案制作

8、銀行預算管理

9、商業銀行基層機構會計主管培訓課程

10、銀行企業文化建設

11、消費金融趨勢下的商業銀行業務創新

12、銀行不良貸款的清收技巧

三、理財.財商課程系列 

1、頭腦金庫---“財商+情商”提升實用課程 （初級，中級）

2、家庭理財管理進階講座  ( 初級，中級）

四、考證課程系列

1、會計系列教育（上崗證，初級和中級職稱）

2、注冊會計師，注冊稅務師，銀行從業資格和理財規劃師的考前輔導課程

【講師風格】

用詼諧幽默、生動的語言，將復雜問題簡明化，煩雜問題條理化，枯燥問題有趣化.

在分享案例、故事之余，掌握技巧的精髓，風格鮮明，讓人一見難忘！

【受訓企業】

中國人壽，寧波銀行，平安銀行，杭州銀行，貴陽市信用社，愛普生、可口可樂、四川長虹、網訊中國、實達集團、

萬科股份、海爾集團、大慶油田、TCL電器、步步高電器、樂華電子、常州制藥集團,鄭州宇通客車，泛洋嘉榮、萬家樂、

北大方正、飛達音響、水井坊、格林燈飾、朗能電器、雅戈爾服裝，韓泰輪胎，紫晶建筑集團，新中源、中控軟件，

寧波外經貿委，武漢五景醫藥，廣東惠州移動通信公司, 上海海關、河南衛生廳人才培訓中心，蘇州賽瑯泰克高技術陶瓷有限公司，

松下電工照明，鐘光鋼材加工，新考斯莫施電子，明治乳業，芝浦電子，無錫大倉包裝材料，

浙江豐島控股集團公司，TCL化成工業，重慶新日石耐德系統工程，重慶房地產協會

商業銀行會計（運營）督導檢查培訓（1-2天) 

【課程背景】

1、督導檢查是商業銀行夯實管理基礎、強化風險控制、提升內控水平的有效措施之一，是融事中、事后監督于一體，側重于事后監督的一種手段。多層級、多種類的督導檢查在商業銀行的風險控制體系中發揮著重要作用。

2、實踐中，涉及銀行的督導檢查盡管種類繁多、形式豐富、側重點各不相同，但它是不可取代的一項工作。作為檢查人員，樹立“管風險、管內控、增加透明度”的理念非常必要。作為一名合格的檢查人員，檢查中的“嚴格、專業、公正、高效”成為必要。

3、查什么？怎么查？發現問題如何處理？（怎么辦？），如何能杜絕“屢查屢犯”現象？現場檢查工作是一門藝術，但更多的是需要督導檢查人員不斷鉆研、實踐和總結。

【課程收益】

1、幫助銀行構建科學的風險導向督導檢查體系。

2、提高督導人員的督導檢查能力，發現更多的問題并且提出切實可行的改進意見，最大限度杜絕“屢查屢犯”現象。

【課程方式】課堂講授+案例分析+小組討論+行動學習+現場輔導和點評

【課程大綱】

第一講  運營合規風險

一、新形勢下運營合規風險管理的新挑戰

1、宏觀經濟變化對銀行業合規的沖擊

2、外部監管與內部監管的交叉

二、銀行運營風險管理

1.運營風險再認識

2.操作風險定義、類型及高發領域

3.運營風險表現形式

?  結算業務

?  出納業務

?  儲蓄業務

4.運營風險與銀行案件

第二講  真正認識督導的價值

一、督導的含義

二、督導的角色定位

1、  代表：

2、  橋梁

3、  教練

4、  醫生

三、督導人員基本職責

1、  信息傳達

2、  溝通

3、  追蹤

4、  督促

第三講  現場督導檢查實務

一、現場檢查遵循的基本原則

二、現場檢查“八大”方法和“兩項”技術

三、現場檢查流程（七大流程）

1. 準備階段

1）確定檢查重點

2）現場檢查前調查問卷的使用技巧

2. 如何設計檢查方案

3. 把握檢查實施階段重點

1）檢查內容的基本方法

2）執行檢查程序流程

四、掌握現場檢查證據的要點

1. 現場檢查“四大”類別“十大”表現形式

2. 獲取處罰證據的現場檢查要點

四、存款業務檢查

（一）存款業務檢查內容

1. 制度方面（重點檢查六點）

2. 存款賬戶業務檢查內容和重點（七點）

3. 存款業務合法性和風險性檢查（四點）

（二）存款業務風險點分析

1. 存款業務涉及的風險

2. 主要風險表現（十一點）

3. 公司和個人存款業務的主要風險點

（三）檢查要點

1. 銀行賬戶開立檢查要點（七點）

2. 檢查方法（思路）

（四）現金收付業務

1. 檢查要點（19點）

2. 檢查方法

（五）大額和可疑資金交易

1. 檢查要點（7點）

2. 檢查方法

（六）違規案例分析

1. 出現違規問題的7種方式

2. 洗錢案例

3. 票據詐騙案

五、會計結算業務檢查

（一）檢查的作用和目標

（二）銀行要怎么做

（三）柜臺業務檢查技巧

1. 檢查的重點內容

2. 柜面業務四大檢查方式

1）不同主體的檢查

2）不同范圍的檢查

3）不同時間的檢查

4）不同地點的檢查

（四）與柜面業務運營風險相關的常見檢查形式

1. 會計（運營）業務檢查

2. 風險排查

3. 員工行為分析

4. 突擊檢查

（五）內控制度檢查

1. 程序—五大點

2. 崗位制約 - 兩大內容

3. 特別事項授權 - 兩大重點

4. 對賬制度——八大點

5. 重要物品管理

6. 賬戶管理——九大點

（六）現金管理

1. 檢查要點

2. 柜員尾箱管理風險點

3. 尾箱發放

4. 自動柜員機管理

（七）空白重要憑證管理檢查和方法

（八）會計專用章管理檢查和方法

（九）錯賬沖正和反交易業務檢查和方法

（十）違規事件剖析

小組討論：檢視現有檢查清單

（十一）影響柜面業務運營風險管理的其他因素

第四講：提升督導管理水平

1.       現行檢查工作面臨的困難與挑戰

2.       非現場檢查的作用和不足

3.       督導方法和工具

（1）       觀

（2）       談

（3）       教

（4）       練

（5）       追蹤與評估工具

4.       創新監督檢查的方法和要求

5. 檢查關注的問題

6. 按業務條線的量化分析

7. 分析報告應具備的特點

8. 報告撰寫分享

9、構建風險導向督導檢查體系

總裁班非財講座

（1-2天）

課程目的

通過對世界著名企業興衰的案例進行財務分析，達到以下目的：

1.真正了解本企業的財務現狀和潛在問題；

2.結合競爭力分析，建立正確的戰略目標；

3.挖掘影響正確財務決策的深層原因。

課程大綱

第一部分  正確分析財務信息的三大特質

一、    從麥當勞的智慧解讀戰略轉型

二、    從巴菲特的誠信解讀基業長青

三、    從“禿鷹”的勇氣解讀“心理虧損”

第二部分  成功的職業經理人的五大財務能力

一、    一個堅持

二、    兩個方法

三、    三類活動

四、    四份報表

五、    五項修煉

第三部分   解讀財務報表及背后的競爭力

一、    資產負債表

1.     基本原理

2.     資產質量與競爭力

3.     案例分析：沃爾瑪的優勢

二、    利潤表

1.     基本原理

2.     盈余品質與競爭力

3.     案例分析：微軟的特色

三、    現金流量表

1.     基本原理

2.     生命周期與競爭力

3.     案例分析：谷歌的轉型

四、    股東權益變動表

1.     基本原理

2.     經營質量與競爭力

3案例分析：柯達的失敗

第四部分  活用財務報表

一、避開財務報表的九大陷阱

二、應用財報增加競爭力的十大建議

三、成功企業如何進行戰略選擇

第五部分  總結