鄔瑜駿

鄔瑜駿老師

銀行金融專家、金融學博士CFA /FRM

【專家簡介】：

?  金融專家、銀行咨詢專家、第一財經特約評論員

?  入選財政部國際化高端會計人才培養工程

?  原陸家嘴財富管理培訓中心 總裁 首席專家

?  新加坡南洋理工大學 金融學博士

?  哈爾濱工業大學（深圳）特聘副研究員

?  原GARP全球風險管理師協會 地區總監

?  同濟大學、東北財經大學、中國海洋大學、武漢學院、漢口學院、武漢工商學院等高校特聘兼職教授

?  CFA、FRM持證人

【專業背景】：

鄔博士是金融領域咨詢專家、財經評論專家，國內多檔財經欄目特邀嘉賓。是國內多家商業銀行零售金融創新轉型、高端財富管理領域特聘專家，對中國宏觀變革趨勢下的金融轉型發展、資管新政下金融機構財富管理業務發展，和高凈值客戶的資產配置策略有深入的研究。

鄔博士有超過十年商業銀行轉型發展咨詢項目的經驗，幫助過多家商業銀行建立零售轉型體系、高端財富管理體系等，服務過金融機構總行項目包括工商銀行總行十大專業人才項目（2016-2022）、工商銀行總行311人才體系建設項目（2018-2021）、工商銀行總行深港聯動班項目（2018-2019）、郵儲銀行總行財富突圍工程（2019-2022）、郵儲銀行總行零售轉型（2012-2019）、浦發銀行總行二級分行個金行長培訓（2018-2021）、浦發銀行總行社區金融雛鷹計劃（2014-2017）、中信銀行總行中信紅項目（2015-2018）、平安銀行總行社區金融項目（2014-2016）、上海農商行總行零售轉型項目（2014-1016）、桂林銀行總行社區金融項目（2015）、重慶銀行總行特色支行打造項目（2013）等。

鄔博士的課程“泛資管新形式下金融機構轉型發展”課程被評為工商銀行總行“十大專業人才系列”精品課程，“資管新政下價值客戶資產配置策略”課程為工總行個人精英客戶培訓系列課程（超15期）精品課程。鄔博士還為包括中國銀行總行、興業銀行總行、中信銀行總行、浦發銀行總行、華夏銀行總行、匯豐銀行（中國）、花旗銀行（中國）、平安銀行總行及各省級行提供高端財富管理、零售轉型、金融科技和資產配置策略等課程。

在金融教育方面，鄔博士曾任教于新加坡南洋理工大學南洋商學院，復旦大學國際金融系，廈門大學財務管理和會計研究院?，F為同濟大學經管學院、中國海洋大學經濟學院、東北財經大學國際商學院等高校特聘兼職教授。近年來專著包括：

n  《現代金融風險管理》第二版 鄔瑜駿主編 南京大學出版社 2018年7月

n  《中國財富管理顧問營銷實戰》、薛幀梁主編、鄔瑜駿等編著、中信出版集團、2018年9月

n  《零售金融效能提升術》鄔瑜駿等編著、中信出版集團、2016年12月

n  鄔瑜駿. 2019.對比與思考，解讀中美LPR的機制演變[J].現代商業銀行, (21): 61-66

n  鄔瑜駿.2020.數字貨幣或成商業銀行轉型升級關鍵路徑[J].現代商業銀行,(13):32-39

n  鄔瑜駿.2021.金融行業數字化轉型新時代——崛起動因與價值內涵[J].現代商業銀行,(09):36-39.

n  鄔博士是復旦大學理學學士，法國格諾貝爾高等商學院碩士，新加坡南洋理工大學的金融學博士。CFA，FRM持證人。

【主講課程】：

?  系列一：宏觀經濟分析與金融機構創新課程：

《宏觀經濟形勢分析與銀行新挑戰、新機遇與應對策略》

---浦發銀行、廣發銀行、華夏銀行等股份制銀行二級分行分管行長培訓課程（2018-2022）

---郵儲銀行，郵政代理金融高管培訓課程（2012-2022）

《十四五規劃下宏觀經濟形勢分析與大類資產配置策略》

---工商銀行總行十大專業系列人才工程：理財經濟、個人客戶經理專業進階系列培訓（2020-2022）

---光大銀行、交通銀行、廣發銀行、湖南銀行等銀行財富顧問、貴賓客戶經理培訓（2021-2022）

---中泰（齊魯）證券、方正證券中高管培訓課程（2016-2018）

《宏觀經濟指標解讀與大類資產投資分析框架》

---工商銀行總行十大專業系列人才工程：投資專業序列人才培訓課程（2015-2019）、興業銀行總行投資顧問（2022）、浦發銀行理財子公司（2022）、湖南銀行總行私行客戶經理（2022）

?  系列二：零售銀行轉型發展系列課程：

《十四五規劃下零售銀行發展新機遇、新挑戰與應對策略》

---招商銀行、華夏銀行、中信銀行、光大銀行、郵政銀行各省高管培訓課程（2021-2022）

《變革時代下零售銀行差異化創新發展與客群經營策略》

---中信銀行總行一級分行分管行長培訓（2017）、中信銀行各一級分行中高管培訓（2016-2018）

---工商銀行一級分行中高管培訓（2016-2019）

---工商銀行總行深港聯動人才工程課程（2018、2019）

---南京大學、東北財經大學商學院EDP項目課程（2017-2020）

《逐鹿社區銀行、零售銀行差異化競爭策略》

---浦發銀行總行社區金融管理人員“贏在中場”培訓（2017、2018）

---平安銀行總行社區銀行店長輪訓項目（2015、2016）、-興業銀行總行社區金融項目輪訓（2016-2017）、

《變革時代下的區域性銀行創新發展策略》

---重慶銀行、上海農商行、桂林銀行、晉城銀行、齊魯銀行、高淳農商行、瑞豐銀行等中高管培訓（204-2022）

?  系列三：高端財富管理與資產配置規劃類課程：

《財富管理營銷體系建設與產能提升策略》

---郵儲銀行、郵政代理金融各省行（公司）（2021-2022）

《變革時代下價值客戶資產配置策略與方案設計》

---工商銀行總行私行條線培訓課程（2018-2021）、匯豐銀行（中國）財富顧問培訓（2019）

---興業銀行總行私行條線培訓課程（2017-2022）、國泰君安財富團隊培訓課程（2021）

《不確定性加劇外部環境下大類資產投資配置實戰訓練》

---諾亞財富領航計劃培訓課程（2016-2018）、雙郵精英內訓師培訓課程（2015-2020）

《十四五規劃下保險新趨勢、新機遇、新挑戰與應對策略》

---陜西中郵、安徽中郵、遼寧中郵、浙江中郵等省公司高管培訓（2021-2022）

《大額保險在高端財富管理中的運用與案例剖析》

---中郵人壽、同方全球人壽、MetLife大都會人壽、中宏人壽、太保人壽精英客戶經理培訓（2015-2022）

?  系列四：金融科技與銀行數字化轉型類課程：

《金融科技與商業銀行數字化轉型變革》

---萬得3C銀行高管直播公開課（2020）、花旗金科、廣東中行、上海工行、江蘇中行等省行高管培訓（2021-2022）

《金融科技在財富管理中的應用與業務變革》

---工商銀行總行私行條線培訓課程（2020-2021）、浦發銀行理財公司（2022）

【服務過的客戶但不僅限于】：

商業銀行

工商銀行總行、中國銀行總行、農業銀行總行、交通銀行總行、興業銀行總行、中信銀行總行、浦發銀行總行、廣發銀行總行、平安銀行總行、郵儲銀行總行、匯豐銀行（中國）、瑞豐銀行、重慶銀行、桂林銀行、齊魯銀行、南京銀行、晉城銀行、上海農商行、高淳農商行等商業銀行總行及各省市級分行

保險公司

中宏保險、聯泰大都會人壽、泰康人壽、富德生命人壽、工銀安盛人壽

證券公司

中金公司、方正證券、齊魯證券、華泰證券、聯合證券

基金、財富、資管等金融機構

銀華基金、國投瑞銀、諾亞財富、高傅財富、平安財富、錦安財富、華融金融租賃

高校

清華大學、復旦大學、南京大學、同濟大學、東北財經大學、江西財經大學、廣東外語外貿大學、中國海洋大學、重慶理工大學、湖北商貿學院、昆明學院、武漢學院、金陵科技大學

課程名稱：《金融科技與商業銀行數字化轉型變革》

主講：鄔瑜駿老師6課時

課程背景：

自2021年2月央行金融科技委員會召開重點工作會議強調，要出臺新階段金融科技發展規劃，加快推動金融數字化轉型，發揮“技術+數據”雙輪驅動作用，助力構建適應數字經濟發展的現代金融體系?；仡欁?019年開始崛起的金融業數字化轉型浪潮，短短時間內我國金融行業已經脫胎換骨，加速向科技引領之路邁進，各類金融機構依托對新技術的深入應用，打造科技賦能的金融業務生態體系，構建具有自身特色的數據能力，涌現出一批金融數字化領域的最佳實踐。

金融機構正充分利用新一代信息科技的ABCD技術（人工智能、區塊鏈、云計算、大數據），解決客戶服務中的問題及痛點。在“大智移云”技術快速發展的支撐下下，金融機構有充分的技術底氣通過整合資源，對渠道、產品、營銷、風控、用戶體驗等進行改造及優化，推進金融科技滲透于各業務領域，助力數字化轉型。

對于金融科技與金融業務的結合，未來區塊鏈和風控、安全技術將結合，建立起資產層面安全透明的交易環境，并且結合很多場景為交易過程提供數字化的信用保障；AI等生物識別技術會提升金融交易效率，加強可信體系建設；金融智能風控可以為金融機構提供實時風險預警；而深度學習算法可以在智能投顧、智能投資領域發揮技術的巨大作用，在資產配置領域得到廣泛應用。

本門課程將從以下領域展開

n  金融數字化轉型下半場：決勝金融科技

n  數字化轉型改變了什么？智慧金融生態

n  超級自動化AI+RPA在銀行各業務場景的應用

n  區塊鏈賦能供應鏈金融產品設計與交易

n  以客戶為中心，智能營銷、智能風控、智能配置構建財富管理新模式

n  AI智能化下的智能投顧

本課程為工商銀行總行私人銀行部、花旗銀行（中國）、工商銀行上海分行、中國銀行江蘇省分行、北京分行等金融機構選用培訓課程

課程大綱：

一、金融科技在金融數字化轉型領域的應用

1.     智慧銀行新模式

2.     金融科技業務形式分類

3.     科技金融技術基礎

4.     金融科技應用場景

1)     機器學習、生物識別技術的應用場景

2)     大數據云計算、區塊鏈技術的應用場景

5.     銀行業數字化轉型的現狀

1)     AI助手賦能銀行業務

2)     人工智能與NLP

3)     智慧網點

4)     金融科技的應用進展與分布

6.     央行金融科技發展三年規劃

二、區塊鏈技術與數字貨幣

1.     數字貨幣發行背景與動機

1)     DC/EP 的概念與屬性

2)     央行數字貨幣與跨境理財通案例

2.     不同類型數字貨幣的技術與優劣勢比較

3.     區塊鏈基本組成和技術原理

1)     信任方式的轉變

2)     分布式存儲、數字簽名、共識機制與智能合約

3)     案例：比特幣挖礦

4.     區塊鏈如何讓信任產生價值

5.     案例：區塊鏈在供應鏈金融領域應用場景

三、大數據與智能營銷與智能風控

1.     基于大數據的智能營銷發展模式

2.     基于機器學習打造全方位的金融風控模型

1)     AI智能風控核心

2)     全流程信貸決策閉環

3)     案例-社區算法識別套現團伙

4)     花唄ABS交易要素

3.     產品創新：螞蟻金服基于動態資產池的消費貸ABS

1)     東證資管-阿里巴巴專項資產管理計劃特點

2)     螞蟻金服的杠桿率

3)     巴塞爾協議

4)     網絡小額貸款業務管理暫行辦法關鍵要點解讀

四、人工智能AI與智能投顧

1.     智能投顧模式

1)     基于傳統金融投資顧問機構的智能化升級產品

2)     基于互聯網的智能投顧平臺

3)     基于第三方財富管理公司的智能理財平臺

2.     智能投顧的推薦算法框架

1)     排序層：產品排序算法

2)     匹配層：產品初篩算法

3.     對話機器人與人機智能交互

1)     智能機器人：斷點、外呼、理財、客服機器人

2)     NLP模塊“意圖識別、情緒分析、閱讀理解、文本摘要

3)     系統支持：實時觸達、多輪對話、智能電銷系統

4.     超級自動化RPA技術及應用場景介紹

5.     超級自動化賦能零售金融提質增效

1)     行業案例---智能自動一體化運營管理平臺

2)     行業案例---智能營銷場景

3)     智慧零售銀行：從數據中臺到AI中臺

6.     5G技術的核心優勢及其在金融領域的應用

1)     5G+智能客服升級模式

7.     銀行數字化轉型的核心：中臺戰略模型

8.     走向未來：Bank 4.0與開放銀行