張穎
---保險營銷專家
北京工商大學財務會計專業
鄭州大學法學學士
上海財經大學金融學碩士
國際注冊財務策劃師
國家高級理財規劃師
張老師是中國管理經濟研究院新興產業經濟研究所客座教授;商都財經、大河財經欄目特邀嘉賓;河南省團省委青年導師;河南獨立理財師聯盟發起人;河南省中小企業服務中心專家團成員;鄭州金融港專家團成員;鄭州大學財富管理研究中心首席研究員;河南產業金融研究院執行院長;河南天使投資協會聯合發起人暨導師;東方財商教育集團首席顧問;海投會及勢如家族智庫GWMC全球財富管理大會特邀專家;財智家族辦公室創始合伙人及首席研究員;中國講師網特約講師,易滳學院特約講師。
張老師在金融機構工作多年,涉金融教育十幾年,先后為多家銀行、保險、證券、第三方財富管理機構及大中專院校授課。擅長宏觀經濟分析、金融行業發展趨勢分析、金融高客營銷、法律法規解讀(含金融)、投資理財與資產配置、財富管理與法稅策略、財富保全與傳承、家族企業法稅及金融服務管理,積累了豐富的實戰經驗及大量實際案例,是業內法稅金融全科型講師。
v授課特色
★授課時善于從最新財經時訊導入,用激情感染學員,善用實際案例進行解析,并將實效落地工具移植于課堂,把抽象的知識簡單化、實用化,理論與實踐完美結合,提高課程效果落地性,深受行業好評。
★授課展現出落地性、針對性、實用性、生動性特點,逐漸形成“知識介紹 + 案例分析 + 分組討論指導+落地工具轉化”的授課風格。
★授課內容根據受訓機構需要,深入分析受訓機構的運營中遇到的問題,結合實際需求開發培訓課件
v主講課程
保險營銷類
《保險專業化銷售》
《產說會實戰訓練營》
《打造壽險企業家》
《保險的財富管理之道》
《大單銷售財富策略》
《保險的法律邏輯》
《財富保衛戰之保險運用》
《保險中的財富智慧》
《“信托+保險”的綜合規劃攻略》
v服務客戶
工商銀行、建設銀行、郵儲銀行、浦發銀行、招商銀行、中原銀行、農商行、新華保險、中國人壽、平安集團、泰康保險、富德生命人壽、大童保險、中荷人壽、恒大人壽、中普金融、中經國富、松泰經紀、華瑞經紀、中原信托、華夏海納基金、河南銀行、保險業協會、財智家族辦公室、好想你集團、建業地產、盛都地產、浩創集團、惠金所、小巴講堂、易滴講堂等
《保險營銷系列課程——從家族信托到保險營銷》
培訓對象:銀行營銷人員。
課程時長:0.5-1天(3-6小時)
課程說明:
我們如何在私人銀行客戶心中,求得市場競爭的一席之地?
私人銀行客戶為什么熱衷家族信托?
如何深入學習運用近幾年熱賣的家族信托、保險金信托?
本次課程將從高端客戶的關注點和需求出發,分析家族信托的功能與法源基礎,介紹家族信托的種類,解析家族信托的典型案例,特別解析保險金信托的構成,以及保險金信托與保險的特點分析,實現客戶合理選擇家族信托、保險金信托以及保險,并進行組合,滿足客戶需求。
通過本次學習,學員將掌握家族信托的基本原理、業務構成、架構特點與功能,了解如何在客戶需求的基礎上,幫助客戶運用金融產品組合,綜合選擇家族信托、保險金信托以及保險的組合,完成產品配置,滿足客戶需求。
本節課程適用于銀行資產300萬以上的客戶。綜合了最佳零售銀行的相關內容,結合授課老師的實際經驗,特別是常見問題,對于營銷人員有很好的借鑒作用。
課程特色:
理論與實踐相結合,偏理論。
授課方式:采用理論講授、案例分析、經驗分享、實戰演練的方式。
課程大綱:
第一章 高凈值客戶需求:
一、私人銀行客戶的需求分析;
二、財富保全與財富傳承的常見風險;
三、財富傳承與保全的現狀;
四、相關工具組合簡介;
五、常見誤區解析;
第二章 揭秘家族信托:
一、真實的案例背后的制度約束。
二、家族信托的功能。
三、家族信托的獨特性。
四、常見家族信托種類。
五、家族信托的注意事項。
六、家族信托的設立步驟。
七、國內家族信托的運作模式分析。
第三章 家族信托的法源基礎:
一、家族信托的隔離作用原因:
1、獨立資產的原因;
2、獨立于委托人的法源基礎。
3、獨立于受托人的法源基礎。
4、獨立于受益人的法源基礎。
二、家族信托的隔離作用:
1、禁止執行的資產;
2、有關遺產稅。
第四章 家族信托的典型案例:
一、父母對子女婚姻資產的財富規劃;
二、企業家資產隔離;
三、復雜婚史多子女財富安排;
四、隔代傳承;
五、委托代持;
六、退休養老安排;
七、保險金信托;
八、常見問題。
第五章 保險金信托:
一、保險金信托架構;
二、保險金信托的種類:
三、家族信托和保險的特點分析;
四、保險金信托的優勢。
第六章:總結:
一、家族信托的優勢和功能解析;
二、總結;