王敏求

內控合規案防專家：王敏求

【專家簡介】：

?  中行、工行、浦發、華夏銀行等風險合規課題特聘專家

?  各省、地市農商城商行風險合規培訓指定講師

?  商業銀行合規管理講師，經濟學碩士，湖南大學研究生院校外指導教師

?  具有檢察機關履職經歷和10年的金融監管及商業銀行合規管理經驗

?  現任職國內頂尖金融科技公司智能內控團隊負責人，致力于金融領域智能內控、案防體系建設

2007-2016年任職某銀監會派出機構，經歷非銀行金融機構、城市商業銀行、股份制商業銀行等多個監管崗位。現場檢查人才庫成員，承擔數次大型檢查的主查職責，具有較為豐富的商業銀行非現場監管和現場檢查經驗。

培訓過程中以學員為中心，通過深厚扎實的專業知識和風趣幽默的授課風格，啟發學員的自主思維動力，推動培訓效果轉化，引導學員在輕松的氛圍中學習、思考和反思。

【核心課程】：

?  主題：內控合規與案件防范（1-2天）

1.     簡介：通過對大量銀行案例的剖析，幫助培訓對象深入了解銀行業案件的嚴重后果，提高案件防控的敏感性和有效性，加深對操作風險和合規風險管理的認識，鞏固主動合規、我要合規的意識。

2.     對象：商業銀行管理人員、客戶經理和臨柜人員等。

3.     包括課程:《管理人員內控合規與案件防范》、《客戶經理內控合規與操作風險防范》、《內控合規與柜面操作風險防范》、《金融職務犯罪預防與控制》等。

?  主題：金融科技與銀行智能內控體系建設（1天）

1.     簡介：系統解讀金融科技的發展、應用及對商業銀行帶來的機遇與挑戰，分析新形勢下金融風險的具體表現與發展趨勢，提出銀行智能內控體系，特別是智能內審轉型的方向和實踐路徑。

2.     對象：商業銀行管理人員、內控（內審、合規）條線人員等。

3.     包括課程:《金融科技與銀行智能內控體系建設》等。

?  主題：監管政策解讀與合規經營（1-2天）

1.     簡介：分析強監管起因及總體形勢，解讀最新/重點監管政策和制度，助力商業銀行管理人員更深理解監管政策背后的邏輯，進一步強化合規經營意識，提升全面風險管理能力。

2.     對象：商業銀行管理人員、運營管理人員等。

3.     包括課程:《新形勢下監管政策解讀及全面風險管理》、《強監管下政策解讀及合規經營》、《監管政策解讀與案件風險防控》、《金融監管政策梳理與解讀》等。

?  主題：金融風險管理與內部控制（2-4天）

?  主題：商業銀行操作風險識別與防范（1天）

?  主題：金融機構數據安全與保密工作（1天）

?  主題：農商行公司治理與監管評級優化（1天）

【課程特色】：

從監管視角剖析銀行合規管理，輔助以大量真實、鮮活的案例，提高學員對課程內容的接受度，從而提升培訓效果。

【服務客戶】：

?  國有銀行：

農行江西省分行、交行揚州分行（2期）、中國銀行江蘇分行（2期）/上海分行（4期）/馬鞍山分行/臺州分行、郵儲銀行山東分行/黑龍江分行/湖南分行/煙臺分行/邯鄲分行/徐州分行/濟南分行、工商銀行黃岡分行

?  股份制銀行：

浦發銀行深圳分行（3期）、中信銀行東莞分行（2期）、華夏銀行上海分行（2期）、徽商銀行南京分行、興業銀行武漢分行/寧德分行（2期）、光大銀行濟南分行

?  城商行：

煙臺銀行、東莞銀行（2期）、平頂山銀行、北京銀行長沙分行、中原銀行總行（7期）/新鄉分行、齊魯銀行、桂林銀行、徽商銀行南京分行

?  農商行：

桐鄉農商行、上海農商行（4期）、義烏農商行、仙桃農商行、上虞農商行、岑溪農商行、江陰農商行、天津農商行、慈溪農商行、安徽臨泉農商行、陜西聯社、海寧農商行（2期）、山西農信（6期）、天津濱海江淮村鎮銀行、江蘇吳江信用聯社、四川射洪農商行、廣東徐聞信用聯社、廣東雷州信用聯社、湛江農信社、遂寧農信社、江西農業發展銀行、荊州農商行、杭州聯合銀行（3期）、淮安銀協等

【學員評價】：

老師講課理論聯系實際，有大量鮮活的案例，讓人在輕松聽課中提高對銀行合規管理的認識。                                          

                                                                                                                                         ——中信銀行東莞分行

講課引人入勝，通俗易懂，很有感染力。              

                                                                                                                                         ——中國銀行馬鞍山分行

王老師知識積累豐富，內容準備充分，講課生動，案例多，能夠通過視頻及圖片生動的演示，課堂氛圍很好。                            

                                                                                                                                         ——郵儲銀行山東行分行                                                                                        

課程名稱： 《銀行數字化轉型與案件防控》

主講：王敏求老師6課時

課程對象：商業銀行管理人員、相關條線員工

課程大綱/要點：

序言：銀行關鍵變革、

一、銀行數字化轉型與挑戰

1.     銀行數字化與金融科技。

1)     大數據與數據發展。

2)     金融科技與數字銀行。

3)     銀行數字化轉型的本質與內涵

2.     銀行數字化轉型面臨的機遇與調整。

1)     三大機遇。

2)     轉型面臨的主要難題。

3.     數據應用法律法規與監管政策解析。

1)     《數據安全法》。

2)     《國家安全法》。

3)     《個人信息保護法》。

4)     《征信業務管理辦法》。

二、銀行數字化金融風險表現

1.     外部欺詐風險。

1)     網絡攻擊（典型案例：銀行APP漏洞）。

2)     盜取銀行資金（典型案例：CARBANAK）。

3)     盜取客戶信息（拖庫、洗庫和撞庫）。

4)     外部團伙詐騙（典型案例：四川房貸詐騙案）。

2.     內部欺詐風險。

1)     通過技術手段盜取銀行資金（典型案例：編寫病毒植入系統盜取銀行資金）。

2)     盜取客戶敏感信息（典型案例：內部員工爬取客戶信息）。

3)     故意對外提供/泄露客戶敏感信息。

4)     通過其他手段泄露客戶敏感信息。

3.     聲譽風險。

1)     互聯網下聲譽風險防控難點

2)     典型案例剖析：某行泄露客戶隱私事件。

4.     監管風險。

1)     金融科技發展與監管。

2)     互聯網存款監管要求。

3)     互聯網貸款監管要求。

三、銀行案件防控及員工行為管理

1.     銀行案件典型案例。

1)     渤海銀行“羅生門”事件。

2)     工行巨額存款不翼而飛事件。

3)     某行員工監守自盜案件。

4)     柜員利用超柜盜取客戶資金案。

2.     風險動因、舞弊動機與防范機制。

1)     1、銀行風險動因分析；

2)     2、大數據視角下的舞弊行為特征；

3)     3、銀行理性犯罪模型解讀。

3.     員工行為管理。

1)     大數據視角下員工舞弊行為特征；

2)     重點異常行為表現；

3)     員工異常行為排查。

4.     合規文化培育。

1)     管理人員帶頭合規；

2)     適度合規問責；

3)     合規要求行為化。