李萌馨

財私領域客戶經營及產品配置專家：李萌馨

【專家簡介】：

?  CPB   MDRT

?  銀行、證券、私募領域高凈值客戶經營及產品營銷專家

?  工行、農行、中行、郵儲、中信、興業總行合作財私專家

?  華泰證券、國泰君安、安信證券、東方證券總部特聘專家

?  中國農業銀行全國理財經理大賽外部評委（僅2人）

?  中國農業銀行總行連續三年私人銀行培訓項目特聘專家

?  華泰證券多期私募營銷特訓班/投顧項目特聘專家

?  十五年金融行業頭部機構（招商銀行、諾亞財富、磐霖資本）營銷及管理經驗

?  三年國際咨詢機構項目咨詢及管理經驗

?  兩年省級衛視媒體編輯主持及運營管理經驗

?  年授課120+天（線下），4年累計服務學員近萬人。反聘率98%以上。

?  疫情至今，在線直播授課已超過300小時，最高單場同時在線人數6萬余人。

?  農行總行及分行采購并返聘60場+，中行總行及分行采購并返聘10場+，興業銀行總行及分行采購20場+，華泰證券總部返聘10場+，國泰君安總部返聘10場+。

?  華泰證券-兩期私募白馬班項目（線上培訓）特聘專家（第一期實現私募業績5700萬，開單率23%；第二期實現私募產品營銷 1.26億，開單率30%。）

【專業背景】：

李老師在財富管理及資產管理行業有近20年的工作經驗，先后在銀行、財富管理、資產管理及保險公司的頭部公司中有著多年營銷實踐及高層管理經驗。

李老師熟悉高凈值客戶的圈層特點、理財痛點和投資需求，在拓展客戶資源、建立客戶關系、分層分類經營、多產品交叉營銷、深度維護客戶關系等方面，都有大量的實戰經驗。李老師不僅對金融產品體系有扎實的功底，同時由于她擁有心理學的學習背景，可以從心理學的角度與客戶有效建立鏈接、建立信任并長期維護良好的業務關系。

李老師曾經服務過的客戶包括中小型企業主、上市公司高管、國內知名實業家（演藝人士）等，所以清晰了解各類不同財富人群的投資理念、財富需求的差異。基于對客戶的了解，設計適合他們的配置方案，具體方案覆蓋類固定收益、權益類及保險各類產品。

李老師授課內容理論扎實、案例詳盡；授課風格清新自然、語言靈動，再結合原來做主持人的表達功力，能在輕松、熱烈的學習氣氛中讓學員了解知識，掌握技能。

【主講課程】：

《基于富人心理學的高凈值客戶經營理念提升》

《私募產品辨析及營銷能力提升訓練營（含通關1.5-2天）》

《基于配置思路下的保險營銷全解析（含通關1.5-2天）》

《后資管時代的資產配置案例及步驟全解析（含通關1.5天）》

《能懂會用的市場解讀能力提升工作坊（含通關2天）》

《微信營銷2.0技能全突破（含工具及案例解析）》

《券商投資顧問客戶經營理念及方法導入工作坊（含通關1.5天）》

《后資管時代理財經理營銷技能提升訓練》

【服務過的客戶但不僅限于】：

中國農業銀行總行私人銀行輪訓（40期）

興業銀行總行私人銀行投顧輪訓（4期）

中信銀行總行投資顧問部《私募基金策略解析及營銷方式突破》

郵儲銀行總行《基金產品解析及營銷技巧提升訓練》（3期）

中國農業銀行北京分行《基于富人心理學的私行營銷四部曲》《私募類產品辨析能力及營銷技巧》

中國農業銀行東莞分行《存量客戶挖掘與營銷技巧》

中國農業銀行福建分行《中高端客戶晉級私銀客戶策略》

中國農業銀行寧波分行《資產配置新思維從固收+到權益類》

中國農業銀行江西省分行《高凈值客戶顧問式營銷及資產配置理念入門》

中國農業銀行海南分行-《理財經理營銷》多期

中國農業銀行江蘇分行《私人銀行高端課程》

中國農業銀行黑龍江分行《財富管理資產配置課題》

中國農業銀行廣州分行《客戶經營及產品營銷能力提升訓練營》

中國農行銀行海東支行《疫情背景下的產品組合營銷術》

中國農業銀行花都分行《高端客戶分層營銷及深度維護技能訓練營》

中國銀行遼寧分行-《資管新規下的保險營銷新思維 》

中國銀行東營分行《高端客戶開發與維護》

中國銀行廣東省分行《金融產品設計及營銷推廣面面觀》

中國銀行杭州分行《零售產品營銷技能提升》

中國銀行南昌分行《高端客戶資產配置與理財營銷能力提升》

中國銀行山東分行-《高端客戶開發與維護》

中國銀行上海分行-《 資管新規下客戶經理職業發展新路徑 》

中國建設銀行貴州省分行《理財經理營銷技能提升訓練營》

中國建設銀行廣州分行《高凈值客戶需求激發與KYC工具》

交通銀行沈陽分行-《產品經理產品營銷及售后維護能力提升訓練》

交通銀行上海分行-《基于富人心理學的私行營銷四部曲》

交通銀行鹽城分行《理財經理直播主持能力提升及微信營銷》

交通銀行鄭州分行《互聯網時代銀行業務營銷思維挑戰與破局》

中國光大銀行上海分行《資管新規對銀行理財產品運作及合規營銷》

華夏銀行上海分行《客戶經理營銷》

浦發銀行上海分行-《低柜理財經理培訓》

興業銀行廣州分行《私行產品體系》

興業銀行上海分行《興業信托產品營銷技巧》

平安銀行武漢分行《基于富人心理學的營銷四部曲》

民生銀行深圳分行-《客戶營銷與資產配置能力培訓》

廈門國際銀行總行零售部-《大額存單產品營銷技能提升》多期

中信銀行上海分行支行-《業績創薪——客戶經理營銷技能提升特訓》

中信銀行蘇州分行-《客戶挖掘經營及資產配置技能精進訓練》

中信銀行蘇州分行《基于富人心理學的私行營銷四部曲》

連云港郵儲銀行《期交保險（長期期交保險的銷售技巧及心態轉化）》

湖南郵儲《財富管理趨勢及資產配置》

蘇州銀行《高凈值客戶家庭資產配置技能提升》《資管新規下合規營銷能力提升》

江蘇銀行淮安分行《疫情背景下產品組合營銷新趨勢》、《KYC能力與線上營銷技能提升》

江西農商銀行南昌分行-《理財銷售團隊內在意愿激活及營銷能力提升》

上海農商行浦東支行-《高凈值客戶的挖掘與維護 》

江南農商行常州分行《私人銀行理財經理訓練營》

盛京銀行輪訓-《理財經理客戶營銷與資產配置能力培訓營》（10期）

江西銀行南昌分行-《 銀行零售業務廳堂營銷挑戰與突破》

營口銀行《理財經理客戶經營與產品營銷培訓營》

國盛證券《高凈值客戶營銷》

安信證券《投資顧問營銷技巧與存續服務之能力提升》

招商證券-《高端客戶》

華泰證券-《高端客戶營銷與資本配置》、《證券投資客戶的營銷異議處理與存續服務建議》

海通證券 -《證券投資客戶的價值挖掘與深度維護

長城證券總部-《客戶需求挖掘與理財方案規劃》多期

華泰證券-《顧問式營銷技能提升及資產配置理念工具全解析》

國泰君安證券《金融產品的營銷技巧》

上海愛建信托有限責任公司-《大客戶開發與管理》

興業國際信托《信托產品營銷技巧全解析》《信托產品營銷》多期

愛建信托《全方位解析高凈值客戶及拓 展營銷技巧》多期

紫金信托《信托產品營銷技巧提升》

上海忠信徐企業管理有限公司《高凈值客戶拓展及深度挖掘技能訓練營》

華僑永亨外資銀行（新加坡第二大銀行）《互聯網背景下銀行業務營銷挑戰與破局》

北京耀萊財富管理公司《財富管理趨勢與營銷》多期

國泰君安江蘇南京分公司-《投資顧問綜合營銷能力提升》

【學員評價】：

李老師不僅有大量金融營銷的實戰經驗，更懂得大量心理學知識，能教會我們如何在10分鐘之內不需要跟客戶交流就能基本看出客戶是什么類型，以及應該用什么方式跟客戶打交道。這套方法是在太有效了，能大大提升我們跟客戶的營銷效率！

                                                                                                   ——金融機構營銷總監

李老師對金融整體行業了解很透徹，特別是財富管理行業、資產管理行業。從行業的前世今生，到未來發展趨勢，再到從業人員的出路和規劃，都給了很清晰的說明。在今年監管大年及整體行業不景氣的階段，讓我們不在茫然，對行業及自己的未來充滿信心。

                                                                                                        ——財富管理機構分公司總經理

李老師的課干貨十足，實踐性強。李老師的課既有理論性的知識分解，更多的是實戰中的案例解讀。特別是營銷類的課程，能接地氣的為我們演示對待不同的客戶應該如何營銷。特別是對于投訴客戶的處理，李老師現身說法，讓我們茅塞頓開。

                                                                                                        ——某國內一線券商營業部學員

李老師課堂感染力很強，我們幾乎都沒人看手機，精力完全被老師帶著走。聽課不覺得累，還沒聽夠就下課了，感覺不過癮！非常期待下一次的課程。

                                                                                                         ——私人銀行客戶經理

課程名稱：《財經新聞/市場解讀能力提升工作坊》

主講：李萌馨老師6課時

課程大綱：

?  導入：每天的財經新聞撲面而來，該如何理解和解讀？

1.     宏觀經濟數據

2.     國家/行業政策

3.     突發重大事件

4.     金融市場數據

一、為什么要學會解讀財經新聞？（0.5H）

1.     與客戶交流時有更豐富的話題

2.     解讀財經新聞時有自己的觀點

3.     市場低迷的時候能給客戶帶來信心

4.     為客戶做配置時能參考時事形成支撐

二、財經新聞解讀框架的基本邏輯（0.5H）

1.     厘清事件：這個新聞是某個會議？事件？政策？

2.     探究原因：為什么會發生？為什么是這個地區/行業/產品出問題？

3.     趨勢分析：經濟數據的變化趨勢說明什么？還與哪些問題有相關性？

4.     分析影響：事件/政策/會議帶來的影響是？有利于誰？不利于誰？為什么？

5.     投資信號：該事件/數據為投資釋放的信號是？該增配哪類資產？減配哪些？具體如何操作？

三、金融市場分析邏輯梳理-自上而下（2.5H）

1.     “宏觀環境層面”

1)     宏觀經濟關注的四個核心目標（穩發展、保就業、穩物價、穩國際收支）

2)     衡量國民經濟發展的核心指標解析（GDP、CPI、PPI、PMI）

3)     這些指標之間的關聯解讀

2.      “經濟政策層面”

1)     看懂經濟政策從看《新聞聯播》開始

2)     各類經濟會議的內容引領重要方向（例如）

ü  政治局會議

ü  金融穩定委員會會議

ü  中央經濟工作會議

3)     各行業監管部門的指導意見給出具體要求

ü  核心發展產業的指導意見（碳中和、芯片技術等）

ü  金融行業監管的主要動向（證監會、銀保監會）

ü  各行業監管部門的指導意見給出具體要求

3.     “市場資金層面”

1)     資金面主要數據的分析思路（M1、M2、社融）

2)     利率對投資市場的影響原理解析（如對股市、債市、房市等）

4.      “市場情緒層面”

1)     體現資本市場情緒的核心指標說明（恐貪指數）

2)     反應其他投資品種市場情緒的數據（如房產）

四、結合工具來實戰—嘗試用數據分析工具制作分析材料（1H）

1.     四個網站

2.     三套課程

備注：以上工具均會在課綱上一步步教會學員使用，并讓學員自己做出相應的經濟分析圖表。

五、財經新聞事件解析文案的撰寫思路（1.5H）

1.     各類新聞事件的類型分析

1)     宏觀經濟類

2)     監管政策/會議通稿類

3)     投資市場類

4)     與財經相關的社會熱點事件

2.     財經解析文案的主要結構

1)     傳統四段論（發生了什么-說明了什么-產生影響-該做什么）

2)     設問互動類（提出問題-引發思考-說明影響-給出解決方案）

3)     場景帶入類（引入生活場景-關聯事實-說明影響-給出方案）

?  實際演練：每個伙伴選擇近期2-3天內的某條財經新聞進行分析，寫一篇解讀文案