銀行數字化運營實戰專家:周承
【專家簡介】:
? 光大銀行總行、中信銀行總行數字化運營特邀培訓講師
? 農行、工行、建行、中行、民生銀行等多家銀行特約咨詢培訓專家導師
? 全網粉絲10萬的銀行行長
? 13年+大型商業銀行總行、分行、支行任職經歷
? 10年+零售、對公、電子銀行等業務營銷管理經驗
? 曾任某大型股份制商行分行零售市場部總經理
? 曾任某大型股份制商行總行零售銀行高級經理
? 中央財經大學數字金融百人論壇理事
? 13年金融從業經歷、5年銀行培訓經歷
? 原交通銀行金牌培訓師
? 具備期貨、基金、證券(投顧)、銀行、保險從業資格
? 零壹財經 專欄作者
? 金科智庫 專家顧問
? 中共黨員,經濟師,PMP 項目管理師
? 四川現代職業學院 客座教授
【行業經驗】:
周承老師擔任某支行行長在2020年疫情期間,通過全網營銷,開發金融類精準粉絲10萬+,運營基金主題社群20+,非基金社群40+,通過全網網紅行長IP打造,新媒體引流,社群運營完成未見面成交2100余戶,有效戶723戶,AUM年日增多凈增7000余萬元(其中,權益類資產60%以上),轉化理財、基金、保險產品30%以上,實踐并創造了一套全新的零售銀行新媒體獲客的全新打法,在基金、保險、理財等各類產品上形成了一系列的互聯網營銷實戰經驗。并且有著十余年商業銀行總、分、支行從業經歷,對公、零售、網絡銀行等多條線崗位經驗,破解了零售銀行MAU向AUM轉化的難題,探索出了一個不依賴傳統網點的財富客戶線上直營模式,在分支行如何有效參與到總行數字化轉型戰略方面,有著系統性的解決方案和實戰案例。在某大型股份制商行分行工作期間,管理貸款規模22億元,財富資產規模23億元,任期內,年新增儲蓄存款3.97億元,新增財富資產18.79億元。某大型股份制商行總行零售銀行高級經理工作期間,完成總行零售板塊30項重點項目的協調推動。
【主講課程】:
? 數字化轉型類
ü 國有行股份制銀行(適合總分行零售管理部門、支行零售行長、客戶經理)
《零售銀行如何用新媒體布局2023開門紅》
《理財經理IP打造及私域流量建設運營實訓》
《流量時代下的銀行高端客群經營管理策略》
《如何運用數字化工具建立商圈獲客生態圈》
《零售貸款營銷策略及實戰技巧》
ü 城商農信系統
《區域農商行發展零售業務的價值和策略》
《后疫情時代,農信機構如何布局2022開門紅》
《流量時代下農信營銷網點的陣地營銷策略》
? 經營管理類(適合總分行零售管理部門、支行零售行長、客戶經理)
《卓越網點負責人修煉的經營智慧》
《流量時代下以創利為核心的網點經營策略》
? 項目輔導類
《新媒體賦能零售銀行開門紅項目計劃》
《商圈獲客生態圈建設實訓輔導項目》
《銀行網點私域流量營銷建設項目輔導》
【課程特色】:
? 周老師有著十余年的銀行從業經歷,對傳統銀行業務與互聯網業態融合發展有著獨到的見解和實戰經驗。同在銀行一線工作,遇到的問題一樣,市場環境一樣,客戶習慣一樣,產品一樣,考核一樣,課程內容是親身踩坑后提煉出的實戰性課程。和非銀行業數字化轉型課程相比,對銀行更具借鑒意義和參考價值,學員可以直接抄作業。
? 課程不是在臆想,不是在理論階段。已經實踐了一年半的時間了,有詳實的過程數據和業務產能數據(附后)。
? 要做數字化營銷,離不開持續的內容輸出和粉絲運營。如果講師自己都沒有粉絲,沒有粉絲社群進行業績轉化,則無法給予學員實質操作指導。周老師親身操刀推動數字化營銷運營,一年時間全網積累10萬的粉絲并同時運營20個金融粉絲群和40個生活興趣群,通過社群運營,實現了存款、貸款、理財、基金、保險和信用卡等指標的實際轉化,課程更具有說服力和指導借鑒價值,更能激發學員學以致用。
【服務過的客戶但不僅限于】:
? 培訓類: 覆蓋銀行、證券、保險三大金融業態。
華夏銀行:
2021年4月,華夏銀行廣州分行《銀行理財經理私域流量建設運營實訓》
2021年6月,華夏銀行總行《流量時代下銀行高端客群經營策略》
2021年7月,華夏銀行總行《流量時代下社區銀行經營管理新策略》
中國農業銀行:
2022年11月,中國農業銀行臺北分行《零售銀行線上社群營銷實戰》
2021年5月,中國農業銀行連云港分行二級支行長技能提升培訓《打造零售銀行生態圈經營模式》
2021年5月,中國農業銀行大理分行《新零售下的銀行發展新趨勢和新思路》
2021年7月,中國農業銀行十堰分行《私域流量社群管理與營銷技巧》
中國工商銀行:
2022年9月,工商銀行重慶分行《代發數字化營銷》
2022年3月,工商銀行浙江省分行《目標客戶在哪里?》
2021年5月,中國工商銀行郫都支行《耕社區·引流量,打造生態圈經營模式》
中國郵政儲蓄銀行:
2022年4月,中國郵儲銀行海口分行《銀行跨界整合營銷》
2022年5月,中國郵儲銀行恩施分行《零售數字化轉型如何有效賦能財富管理》
2021年6月,中國郵儲銀行武漢分行《數字時代銀行客戶經理私域流量建設運營策略》
2021年8月,中國郵儲銀行天津分行,共三期《零售業務轉型及場景化營銷》
中國民生銀行:
2021年8月,中國民生銀行北京德勝門支行《零售銀行數字化轉型路徑》
2021年9月,中國民生銀行北京分行《理財經理私域流量建設運營策略》
中國銀行:
2021年9月,中國銀行南京江北新區分行《流量時代以創利為核心的網點經營策略》
2021年7月,中國銀行河南省分行《流量時代下手機銀行營銷運營策略》
2020年11月,中國銀行寧波分行《耕社區·引流量,決勝 2021 開門紅》
中國光大銀行:
2022年6月,廣大銀行無錫分行《銀行企業微信使用技巧實物》
2021年9月,光大銀行總行《銀行理財經理微信群營銷實戰攻略》
中國建設銀行:
2022年12月,中國建設銀行南充分行《零售銀行數字化經營管理痛點及解決方案》
2022年7月,中國建設銀行中山分行《數字化轉型下金融場景營銷能力提升》
2022年8月,中國建設銀行蘇州分行《數字化下商圈生態場景搭建及營銷創新》
2021年9月,建設銀行浙江省分行《理財經理IP打造及私域流量建設運營實訓》
中信銀行:
2022年11月,中信銀行信用卡中心《零售銀行數字化場景精準獲客營銷策略》
2022年10月,中信銀行烏魯木齊分行《代發客群的社群運營策略》
2021年8月,中信銀行總行卡中心《流量時代下的線上營銷技巧》
農信系統:
2021年5月,河南新鄉地區農信機構《直播銀行打造和直播全流程策劃》
2021年5月,新疆農信《零售銀行營銷團隊如何進行數字化轉型》
2021年6月,江蘇省農信《商業銀行數字化轉型系統性解決方案》
2021年7月,新疆農信精河聯社《卓越網點負責人修煉的經營智慧》、《流量時代下客戶經理綜合展業策略》
2021年7月,甘肅省農信社《商業銀行數字化轉型系統性解決方案》
陽光保險:
2021年9月,陽光保險集團2021年綜合金融精英論壇《全民直播時代下的新客獲取和老客提升》
光大證券:
2021年8月,光大證券北京分公司《零售轉型路徑:流量營銷》
項目類:
2021年9月,中國民生銀行北京分行《新媒體建設運營訓練營》
2021年9月,中國光大銀行總行《社群營銷建設運營訓練營》
......
課程名稱:《數字時代公募基金銷售及售后管理策略》
主講:周承老師6課時
課程背景:
? 現狀
對于分行而言,咱們沒辦法去選擇,總行讓賣啥就賣啥。但是我們分行能做的,是讓員工看明白基金,同時,給員工策略。
比如,幫助員工分析基金底層標的,一個一個給員工講明白。結合底層標的當下的行情,給員工提供倉位參考。銷售之后,要持續給員工提供售后內容,員工去給客戶做售后。有了健康的倉位管理,有了專業持續的售后,員工就沒有后顧之憂了。
當下的情況,如果行情不好,如果讓客戶輕倉,員工很有可能完不成任務,因為對員工而言,大量的存量客戶,員工不知道哪些客戶對基金感興趣,而且這些客戶也不來網點,也不接電話,他能觸達的客戶就那么幾個,而且老年客戶居多。
老年客戶要么不懂基金,要么自己玩股票,比員工還懂得多。理財經理就只能去通過隱晦的話術,去讓不懂基金的客戶購買,再加上自己不具備分析能力,就是完全靠運氣在賣基金,所以員工心里就沒有底。
員工心里沒底,就沒有信心,就不敢賣。
基金公司的話術培訓,根本連員工都說服不了,更沒辦法指望員工能有信心的去給客戶做基金銷售了。
? 思路
1. 對總行下的任務基金,分行要有客觀的分析,如果符合當下行情,可以讓員工適當提高配置倉位;如果行情不匹配,只能提升客戶數來幫助員工完成指標。
2. 給員工方法,給員工彈藥,甚至是直接幫員工解答客戶的疑問,這樣下來,員工對分行才服氣,才會聽分行的,才敢放心賣基金,因為分行是他強大的后盾。
3. 客群的經營,不是一蹴而就的,需要時間。現在艱難,但是未來可期。總行的基金,也不是賣一只就不賣其他的了;對于客戶而言,也不是一錘子買賣。
4. 如果一昧的強行要求員工在短時間內去完成當下指標,沒有給員工耕耘的時間,指標或許能完成,但是傷了客戶傷了員工。客戶割肉銷戶離開,員工也對分行失去了信心,后期分行要做其他業務,就更難了。
課程名稱:《數字時代如何有效激活長尾客戶》
主講:周承老師6課時
課程特點:
1、把長尾客群從CRM系統搬到微信社群,轉化為理財經理私域流量。
2、解決長尾客群不到網點、不接電話的問題。
3、解決傳統營銷方式低效的問題,實現長尾客群的批量管理和經營。
4、通過內容運營逐步樹立理財經理在長尾客群心目中的專業形象。
5、通過專業顧問形象,為長尾客戶解決投資理財的痛點,留存客戶資金,挖掘他行資金。
6、通過興趣群裂變,整合網點周邊商戶資源優化長尾客戶用卡環境,構建商圈生態。
7、通過金融主題群+非金融主題群,實現客戶分層分群經營。
8、通過持續的金融專業內容和客群主題匹配的活動,實現客戶留存和客群裂變。
9、通過話題引導,實現長尾客群的產品銷售,提升長尾客群產品持有數和資產規模。